2011年银行从业资格考试《公共基础》考点自测(4)

第四章 银行管理 考点自测解析

　　一、单项选择题

　　1.银行经营管理的核心内容是( )。

　　A.银行人员管理 B.银行资产管理 C.银行系统管理 D.银行风险管理

　　2.银行面临的最主要风险是( )。

　　A.市场风险B.操作风险C.信用风险D.价格风险

　　3.商业银行操作风险的特点是( )。

　　A.人为因素在引发操作风险的因素中占有直接的、重要的地位

　　B.操作风险是银行经营中最重要的风险

　　C.操作风险内容较信用风险、市场风险简单

　　D.操作风险具有单纯性，可以将其与其他风险明确区分开来

　　4.关于国家风险，说法正确的是( )。

　　A.通常在债权人的控制范围之内 B.在同一国家范围内不存在国家风险

　　C.个人不会遭受国家风险带来的损失 D.国家风险由债权人所在国家的行为引起

　　5.20世纪80年代以后，银行的风险管理进入( )阶段。

　　A.负债风险管理D.资产负债风险管理

　　C.全面风险管理D.资产风险管理

　　6.银行风险管理的流程顺序是( )。

　　A.风险识别-风险控制-风险监测-风险计量

　　B.风险控制-风险识别-风险计量-风险监测

　　C.风险识别-风险计量-风险监测-风险控制

　　D.风险控制-风险识别-风险监测-风险计量

　　7.风险管理的最基本要求是( )。

　　A.风险计量B.风险监测C.风险识别D.风险控制

　　8.( )是银行最高权力机关。

　　A.股东大会B.董事会C.监事会D.理事会

　　9.商业银行要保护股东合法权益，公平对待所有股东，尤其是要保护( )的利益。

　　A.董事B.大股东C.重要股东D.中小股东

　　10.注册资本在10亿元人民币以上的商业银行，独立董事的人数不得少于( )人。

　　A.2B.3 C.5D.6
11.( )代表股东大会行使监督职能。

　　A.董事会B.监事会C.高级管理层D.董事长

　　12.监事会由职工代表出任的监事、股东大会选举的外部监事和其他监事组成，其中外部监事的人数不得少于( )名。

　　A.1B.2 C.3D.5

　　13.商业银行内部控制的建设要遵循一定的原则，其中( )是指，即内部控制要具有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控制约束的权力，内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正。

　　A.审慎原则B.独立原则C.及时原则D.有效原则

　　14.商业银行的内部控制措施中，( )是指各级职能管理部门审查每天、每周或每月收到的经营管理情况和特别情况专项报表或报告，提出问题，要求采取纠正整改措施。

　　A.高层检查B.行为控制C.实物控制D.验证与核实

　　15.关于商业银行资本的描述，以下各项中正确的是( )。

　　A.银行资本等于会计资本、监管资本和经济资本之和

　　B.经济资本是一种完全取决于银行盈利大小的资本

　　C.经济资本指银行资产负债表中资产减去负债后的余额，即所有者权益

　　D.经济资本直接与银行所承担的风险挂钩，也称为风险资本

　　16.( )用于衡量银行实际承担损失超出预计损失的那部分损失。

　　A.经济资本B.监管资本C.会计资本D.核心资本

　　17.监管当局要求银行必须持有的资本是( )。

　　A.会计资本B.监管资本C.经济资本D.风险资本

　　18.保证银行稳健经营、安全运行的核心指标是( )。

　　A.核心资本B.资本充足率C.附属资本D.风险加权资产

　　19.若某银行风险加权资产为10000亿元，则根据《巴塞尔资本协议》，其核心资本不得( )。

　　A.低于400亿元 B.低于800亿元 C.高于400亿元 D.高于800亿元

　　20.下列关于《巴塞尔新资本协议》的说法不正确的是( )。

　　A.在信用风险和操作风险的基础上，新增了对市场风险的资本要求

　　B.即《统一资本计量和资本标准的国际协议：修订框架》

　　C.对于统一银行业的资本及其计量标准作出了卓有成效的努力

　　D.在最低资本要求的基础上，形成了资本监管的“三大支柱”
21.以下各项中不属于资本监管新三大支柱的是( )。

　　A.市场约束B.最低监管资本要求

　　C.资本充足率监督检查D.审慎性监督管理谈话

　　22.市场约束是资本监管的三大支柱之一，其运作机制主要是依靠( )的利益驱动。

　　A.监管机构B.利益相关者C.高级管理层D.风险管理部门

　　23.中国银监会规定，在其他国家或地区(含香港、澳门等)设有业务活跃的经营性机构、国际业务占相当比重的大型商业银行，应自2010年底起开始实施《巴塞尔新资本协议》，如果届时不能达到中国银监会规定的最低要求，经批准可暂缓实施《巴塞尔新资本协议》，但不得迟于( )。

　　A.2015年初B.2015年底C.2013年初D.2013年底

　　24.按照《商业银行法》的规定，核心资本不包括( )。

　　A.少数股权B.盈余公积C.资本公积D.次级债务

　　25.银行的附属资本不得( )银行核心资本的( )。

　　A.超过，100% B.低于，1/3C.低于，50%D.超过，50%

　　26.某银行的核心资本为100亿元人民币，附属资本为50亿元人民币，风险加权资产为1 500亿元人民币，则其资本充足率为( )。

　　A.10.0%B.8.0%C.6.7%D.3.3%

　　27.根据我国《商业银行资本充足率管理办法》，下列不属于附属资本的是( ) 。

　　A.重估储备 B.一般准备

　　C.长期次级债务和优先股 D.普通股

　　28.商业银行经国家有关部门批准可对固定资产进行重估，若中国银监会认为重估作价是审慎的，这类重估储备可以列入附属资本，但计入附属资本的部分不超过( )。

　　A.附属资本的70%B.重估储备的70%

　　C.附属资本的50%D.重估储备的50%

　　29.下列关于商业银行次级债券的说法，不正确的是( )。

　　A.清偿顺序列于商业银行其他负债之后

　　B.清偿顺序先于商业银行的股权资本

　　C.可按照有关规定将符合条件的次级债务计入银行附属资本

　　D.可按照有关规定将符合条件的次级债务计入银行核心资本

　　30.经中国银监会认可，商业银行发行的普通的、无担保的、不以银行资产为抵押或质押的长期次级债务工具可列入附属资本，在距到期日前最后( )，其可计入附属资本的数量每年累计折扣( )。