山西省农村信用社招聘考试-山西信合金融经济类冲刺预测试卷及答(20)

    21．金融犯罪的对象可以是(ABCD )。
    A．社会公众
    B．金融机构
    C．信用证
    D．货币
    22．下列哪些属于犯有非法吸收公众存款罪的行为?( ABCD )
    A．个人私设银行
    B．企事业单位私设储蓄所
    C．农村资金互助社吸收社员以外的公众存款
    D．商业银行在客户存款时许诺先付利息
  23．根据执行货币政策和维护金融稳定的需要，rlJ同人民银行可
以(BC )。
    A．直接对银行业金融机构的所有业务进行检查监督
    B．建议国务院银行业监督管理机构对银行业金融机构进行检查
  监督
C．经国务院批准，对银行业金融机构进行检查监督
D．直接审批银行业金融机构的设立
24．银行业金融机构有(ABD )情形，由银监会责令改正。
A．未经批准设立分支机构
B．未经批准变更、终止
C．自行确定有关雇员的高额薪酬
D．违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动
25．银行业金融机构的反洗钱义务包括(ACD )。
A．建立和实施客户身份识别制度
B．与国际反洗钱机构建立日常沟通制度
C．建立客户身份资料和交易记录保存制度
D．建立健全反洗钱内部控制制度