2008证券交易复习资料:融资融券业务的管理

    一、掌握融资融券业务管理的基本原则； 
    1.维护客户资产安全
    2.必须经过批准
    3.统一管理
    4.实行业务隔离制度
    5.前、中、后台相互隔离
    二、掌握融资融券业务的账户体系；
    （一）证券公司的账户体系
    证券公司应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、信用交易证券交收账户和信用交易资金交收账户；在商业银行开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。银行招聘收集整理
    （二）客户的账户体系
    1.客户信用证券账户
    2.客户信用资金台账
    3.客户信用资金账户
    三、熟悉融资融券业务客户的申请、客户征信调查、客户的选择标准；
    （一）客户的申请
    （二）客户征信调查
    （三）客户的选择标准
    四、熟悉融资融券业务合同与风险揭示书的基本内容；
    五、熟悉客户开户的基本要求及授信额度的确定和授信方式。
    六、融资融交易操作
    （一）掌握融资融券交易的一般规则；
    （二）掌握标的证券的范围； 
    七、担保金基担保物管理
    （一）熟悉有价证券充抵保证金的计算、
    （二）融资融券保证金比例及计算、
    （三）保证金可用余额及计算、
    （四）客户担保物的监控；
    八、权益处理
    熟悉融资融券期间证券权益的处理；
    九、信息披露与报告
    融资融券业务信息披露与报告。