证券从业资格考试《证券交易》第二章讲义

第二章证券经纪业务　　　　　　　　
本章共分六节内容
第一节证券经纪业务的含义和特点
一、证券经纪业务的基本含义
1、证券经纪业务是指证券公司通过其设立的证券营业部，接受客户委托，按照客户的要求，代理客户买卖证券的业务。
2、在证券经纪业务中，证券公司不垫付资金、不赚差价，只收取一定比例的佣金作为业务收入。（重要考点）
3、证券经纪业务可以分为柜台代理买卖和证券交易所代理买卖两种。考试就上
4、证券经纪商的定义及作用
二、证券经纪关系的确立
经纪关系的建立
1、签定《证券交易委托代理协议书》
2、开立证券交易结算资金账户
委托人、证券经纪商的权利与义务（一般了解）
经纪业务中的禁止行为（重点掌握，重要知识点和考点）
三、证券经纪业务的特点（考点，经常以多项选择题出现）
业务对象的广泛性
证券经纪商的中介性
客户指令的权威性
客户资料的保密性第二节证券账户管理、证券登记、证券托管与存管
一、证券账户管理
（一）证券账户的种类转载自: - [
（二）开立证券账户的基本原则
合法性（重点掌握不准开户的情况）
真实性
（三）开立证券账户的要求
1、境内自然人开户要求
2、境内法人开户要求
3、境外投资者开户要求
4、特殊法人机构证券账户开立要求
（四）证券账户挂失与补办
（五）证券账户查询
*二、证券登记（2007年教材较2006年变换较大）
（一）初始登记
1、股份登记
2、基金登记
3、债券登记
（二）变更登记论坛
1、证券过户登记
2、其他变更登记
（三）退出登记
三、证券托管与存管
（一）证券托管与存管的概念
（二）我国目前的证券托管制度
1、上海证券交易所交易证券的托管制度。
从1998年4月1日起，上海证券交易所开始实行全面指定交易制度。
全面指定交易制度是指投资者与某一证券营业部签定协议后，指定该机构为自己买卖证券的惟一交易点。但境外投资者从事B股交易除外。
2、深圳证券交易所交易证券的托管制度
这一制度可以概括为：自动托管、随处通买、哪买哪卖、转托不限第三节委托买卖
一、资金存取
证券营业部自办资金存取
委托银行代理资金存取
银证联网转账存取
二、委托指令与委托形式
委托指令是投资者要求证券经纪商代理买卖证券的指示。
委托指令
证券账号
日期
品种
买卖方向
数量（重点掌握两个交易所对各交易品种委托数量的规定）
价格（重点掌握两个交易所对各品种价格申报的规定）
时间
有效期
签名
10、其他内容
（二）委托形式
投资者发出委托指令有柜台委托和非柜台委托两大类。
柜台委托
非柜台委托
电话委托
传真委托和函电委托
自助终端委托
网上委托
三、委托受理
验证
验证主要对证券委托买卖的合法性和同一性进行审查。
审单
验证资金及证券
四、委托执行
申报原则
证券营业部接受投资者委托后应按“时间优先、客户优先”的原则进行申报竞价。
申报方式
有形席位申报
无形席位申报
申报时间
五、委托撤消
撤单的条件
撤单的程序第四节竞价与成交
一、竞价原则
证券交易所内的证券交易按“价格优先、时间优先”原则竞价成交。
二、竞价方式
（一）集合竞价（重点掌握部分，经常成为考点）
集合竞价的定义
集合竞价确定成交价的原则
（二）连续竞价（重点掌握部分，经常成为考点）
连续竞价的定义
连续竞价的成交价格确定原则
证券价格的有效申报范围
三、竞价结果
全部成交
部分成交
不成交
第五节交易费用（重点掌握，了解不同证券品种的收费标准）
一、委托手续费
二、佣金
三、过户费
四、印花税第六节证券经纪业务的风险及其防范
一、证券经纪业务的风险
法律风险
管理风险
技术风险
证券经纪业务风险的防范
证券经纪业务的监督与检查
证券公司的内部控制
证券交易所的监督
证券监管机构的监管
第二章模拟试题
一、单项选择题
1、关于我国证券经纪业务，下面表述（）是不正确的。
A、证券公司不垫付资金；B、证券公司不赚差价；C、证券公司可为委托人融券；D、证券公司只收取一定的佣金作为业务收入
2、按我国现行的做法，投资者入市应事先到证券登记结算公司及其代理点开立（）
A、资金账户；B、证券账户；C、结算账户；D、委托账户
3、（）是投资者用于证券交易资金清算的专用账户。
A、证券委托账户；B、证券交易账户；C、证券交易结算资金账户；D、证券账户
二、多项选择题
1、资金账户用于投资者证券交易的（）
A、资金清算；B、记录资金的币种；C、记录资金的余额；D、记录资金的变动情况
2、有关制度规定，境内居民个人从事B股交易，允许使用其（）
A、存入境内商业银行的现汇存款；B、外币现钞；C、外币现钞存款；D、从境外汇入的外汇资金E、存入境外的人民币
3、证券经纪业务的特点有（）
A、业务对象的广泛性；B、证券经纪商的中介性；C、客户指令的权威性；D、客户资料的保密性
E、获取佣金的盈利性F、中介机构的安全性
三、判断题
1、证券经纪商向客户提供服务以收取佣金作为报酬。（T）
2、证券经纪商与客户之间的关系是买卖关系。（F）
3、客户资料的保密性是证券经纪业务的特点之一。（T）