2012年证券《市场基础知识》第四章经典试题及答案(2)

　　二、多选题
　　1、下列对证券投资基金认识正确的是（　　）。
　　A、通过公开发售基金份额募集资金
　　B、由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金
　　C、在美国称为证券投资信托基金
　　D、以资产组合方式进行证券投资活动
　　2、根据我国《基金法》的规定，封闭式基金到期可采用（　　）处理方式。
　　A、封闭式基金转为开放式基金
　　B、基金份额持有人申请赎回基金 
　　C、延长基金合同期限
　　D、按基金合同的约定进行清盘
　　3、现代金融体系的支柱包括（　　）。
　　A、基金 
　　B、银行业 
　　C、证券业 
　　D、保险业
　　4、对证券投资基金的特点认识不正确的是（　　）。
　　A、基金是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值
　　B、以科学的投资组合降低风险、提高收益
　　C、基金实行专业理财制度，由受过专I’1勘il练、具有比较丰富的证 券投资经验的专业人员制订投资策略和投资组合方案
　　D、虽然投资基金都限制投资额大小，但由于基本限额都极低，所 以投资者可以根据自己的经济能力决定购买数量
　　5、证券投资基金的作用有（　　）。
　　A、基金为中小投资者拓宽了投资渠道 
　　B、基金丰富了大投资者的投资方式 
　　C、有利于证券市场的稳定和发展 
　　D、有利于证券市场的国际化
　　6、证券投资基金、股票与债券的区别是（　　）。
　　A、反映的经济关系不同 
　　B、风险水平不同 
　　C、所筹集资金的投向不同 
　　D、收益不同
　　7、对基金、股票与债券认识正确的是（　　）。
　　A、股票反映的是所有权关系，债券反映的是债权债务关系，而基 金反映的则是信托关系
　　B、债券筹集的资金主要投向实业，股票、基金所筹集的资金主要 投向有价证券等金融工具
　　C、基金是间接投资工具，股票和债券是直接投资工具
　　D、基金的收益有可能高于债券，投资风险又可能小于股票8、契约型基金与公司型基金的区别是（　　）。
　　A、资金的性质不同 
　　B、投资者的地位不同
　　C、基金的营运依据不同 
　　D、对投资额的限制不同
　　9、关于封闭式基金和开放式基金的叙述正确的是（　　）。
　　A、封闭式基金的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，开放 式基金的基金份额总额不固定
　　B、封闭基金期限届满即为基金终止，管理人应组织清算小组对基 金资产进行清产核资，并将清产核资后的基金净资产按照投资 者的出资比例进行公正合理的分配
　　C、开放式基金一般都从所筹资金中拨出一定比例，以现金形式保 持这部分资产
　　D、封闭式基金一般每周或更长时间公布一次基金份额资产净值， 开放式基金一般在每个交易It连续公布
　　10、下列选项中，属于公司型基金特征的是（　　）。
　　A、基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人 机构
　　B、按照基金设立时所规定的投资目标和策略，将基金资产分散 投资于众多的金融产品上
　　C、投资者既是基金的委托人，又是基金的受益人
　　D、基金的组织结构与一般股份公司类似，设有董事会和持有人基金资产归基金所有大会。
　　11、决定基金期限长短的因素主要有（　　）。
　　A、发行规模 
　　B、宏观经济形势
　　C、基金本身投资期限的长短 
　　D、基金份额交易方式
　　12、属于封闭式基金与开放式基金主要区别的是（　　）。
　　A、投资策略不同 
　　B、基金份额交易方式不同 
　　C、发行规模限制不同 
　　D、期限不同
　　13、下列说法正确的是（　　）。
　　A、开放式基金的买卖价格受市场供求关系的影响，常出现溢价 或折价现象，并不必然反映单位基金份额的净资产值
　　B、绝大多数封闭式基金不上市交易，交易在投资者与基金管理 人或其代理人之间进行
　　C、开放式基金没有发行规模限制，投资者可随时提出申购或赎 回申请
　　D、开放式基金的赎回价是基金份额净资产值减去一定的赎回费， 不直接受市场供求影响 
　　14、基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，公开披露的基金信息，不得有（　　）行为。
　　A、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏 
　　B、对证券投资业绩进行预测
　　C、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构 
　　D、违规承诺收益或者承担损失
　　15、按照中国证监会发布的《货币市场基金管理暂行办法》以及其他有关规定，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括（　　）。
　　A、1年以内(含1年)的银行定期存款、大额存单 
　　B、期限在1年以内(含1年)的债券回购
　　C、期限在1年以内(含1年)的中央银行票据 
　　D、剩余期限在397天以内(含397天)的债券
　　16、下列对股票基金认识正确的是（　　）。
　　A、股票基金是重要的基金品种，仅次于国债基金
　　B、各国政府对股票基金的监管都十分严格，不同程度地规定了基金购买某一家上市公司的股票总额不得超过基金资产净值 的一定比例，以防止基金过度投机和操纵股市
　　C、股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值
　　D、按基金投资的标的划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金
　　17、我国《基金法》规定，基金份额持有人享受的权利有（　　）。
　　A、分享基金财产收益
　　B、参与分配清算后的剩余基金财产
　　C、按照规定要求召开基金份额持有人大会
　　D、在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额
　　18、交易所交易的开放式基金是传统封闭式基金的交易便利性与开放式基金可赎回性相结合的一种新型基金。目前，我国沪、深交易所已经分别推出（　　）。
　　A、认股权证基金 
　　B、平衡型基金
　　C、交易型开放式指数基金 
　　D、上市开放式基金
　　19、下面关于ETF描述，正确的是（　　）。
　　A、ETF选择的基础指数应该是有大量的市场参与者广泛使用的 指数，以体现它的代表性和流动性，同时基础指数的调整频 率不宜过于频繁，以免影响指数股票组合与基础指数间的关 联性
　　B、ETF的发行量取决于每构造单位净值的高低
　　C、ETF的二级市场交易以在证券交易所挂牌交易方式进行，任 何投资者，不管机构投资者，还是个人投资者，都可以通过 经纪人在证券交易所随时购买或出售ETF份额
　　D、多伦多证券交易所于l991年推出的指数参与份额(TIPs)是 严格意义上最早出现的ETF
　　20、衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，主要包括（　　）。
　　A、期货基金 
　　B、期权基金 
　　C、认股权证基金 
　　D、指数基金
　　21、我国《基金法》规定，下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定（　　）。
　　A、提前终止基金合同
　　B、基金扩募或者延长基金合同期限 
　　C、转换基金运作方式
　　D、提高基金管理人、基金托管人的报酬标准
　　22、我国基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务需具备的基本条件有（　　）。
　　A、净资产不低于2亿元人民币
　　B、在最近一个季度末资产管理规模不低于200亿元人民币或等 值外汇资产
　　C、管理证券投资基金2年以上
　　D、最近1年内没有因违法违规行为受到行政处罚或被监管机构 责令整改，没有因违法违规行为正在被监管机构调查
　　23、对基金管理人的概念理解正确的是（　　）。
　　A、主要业务是发起设立基金和管理基金
　　B、由依法设立的基金管理公司担任
　　C、基金管理人的目标函数是自身利益的最大化
　　D、基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等 发起成立，但不具有独立法人地位
　　24、我国《证券投资基金法》规定，设立基金管理公司，应当具备的条件有（　　）。
　　A、注册资本不低于5 000万元人民币，且必须为实缴货币资本
　　B、主要股东最近5年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民 币
　　C、取得基金从业资格的人员达到法定人数
　　D、有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度
　　25、我国《基金法》规定，基金管理人不得有下列行为（　　）。
　　A、将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资 
　　B、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项
　　C、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利 或者实施其他法律行为耋
　　D、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失
　　26、具有一定的经济实力的金融机构申请取得基金托管资格，应当具备下列条件（　　）。
　　A、总资产和资本充足率符合有关规定 
　　B、设有专门的基金托管部门
　　C、有安全保管基金财产的条件
　　D、有安全高效的清算、交割系统
　　27、我国基金管理公司的主要业务范围包括（　　）。
　　A、证券投资基金的募集与管理 
　　B、资产管理业务 
　　C、企业年金管理 
　　D、投资咨询服务
　　28、基金管理人虽然必须按规定对基金净资产进行估值，但遇到下列特殊情况，有权暂停估值（　　）。
　　A、占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管 理人为保障投资人的利益，已决定延迟估值
　　B、基金投资所涉及的证券交易场所遇法定节假日或因故暂停营 业时
　　C、如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基 金管理人不能出售或评估基金资产的
　　D、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准 确评估基金资产价值时
　　29、基金利润(收益)分配方式通常有（　　）。
　　A、分配现金 
　　B、分配基金份额
　　C、抵缴基金管理费 
　　D、抵缴基金托管费
　　30、对存在活跃市场的投资品种，关于基金资产的估值的描述正确的是（　　）。
　　A、估值日有市价的，应采用市价确定公允价值
　　B、估值日无市价的，但最近交易日后经济环境未发生重大变化， 应采用最近交易市价确定公允价值
　　C、估值日无市价的，且最近交易日后经济环境发生了重大变化 的，应参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整 最近交易市价，确定公允价值
　　D、有充分证据表明最近交易市价不能真实反映公允价值的，应 对最近交易的市价进行调整，以确定投资品种的公允价值
　　31、国债基金是（　　）。
　　A、一种以国债为主要投资对象的证券投资基金
　　B、汇率也会影响基金的收益，管理人在购买国际债券时，往往 还需要在外汇市场上做套期保值
　　C、收益会受市场利率的影响
　　D、若市场利率上调，其收益将上升
　　32、证券投资基金业务是基金管理公司最核心的一项业务，主要包括（　　）。
　　A、基金募集与销售 
　　B、基金的投资管理 
　　C、基金营运服务 
　　D、基金回购
　　33、基金从设立到终止都要支付一定的费用。通常情况下，基金所支付的费用主要包括（　　）。
　　A、基金管理费 
　　B、基金托管费
　　C、基金监管费 
　　D、基金信息披露费用
　　34、指数基金的优势是（　　）。
　　A、可以作为避险套利的工具
　　B、管理费较低，尤其交易费用较低
　　C、可以完全消除投资组合的非系统风险
　　D、指数基金可获得市场平均收益率，可以为股票投资者提供比 较稳定的投资回报
　　35、我国《证券投资基金法》规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止（　　）。
　　A、被依法取消基金托管资格
　　B、被基金份额持有人大会解任 
　　C、依法解散、被依法撤销
　　D、被依法宣告破产
　　36、成长型基金可分为（　　）。
　　A、稳健成长型基金 
　　B、一般成长型基金 
　　C、积极成长型基金 
　　D、专业成长型基金
　　37、基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有（　　）情形。
　　A、一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净 值的l0%
　　B、同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券， 超过该证券的l0% 7
　　C、基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该 基金的总资产，单只基金所申报的股票数量超过拟发行股票 公司本次发行股票的总量
　　D、违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定
　　38、对基金投资进行限制的主要目的是（　　）。
　　A、引导基金分散投资，降低风险 
　　B、避免基金操纵市场
　　C、发挥基金引导市场的积极作用 
　　D、督促基金改进投资策略