2011年银行从业资格考试《公共基础》讲义(第9章)

第三篇 银行业从业人员职业操守

　　一、银行招聘纲

　　3.1概述及银行从业基本准则

　　《银行从业人员职业操守》概述

　　银行业从业基本准则

　　3.2银行业从业人员职业操守的相关规定

　　银行业从业人员与客户

　　银行业从业人员与同事

　　银行业从业人员与所在机构

　　银行业从业人员与同业人员

　　银行业从业人员与监管者

　　3.3附则

　　惩戒措施

　　解释机构

　　生效日期

　　二、知识要点提示

　　本篇概要

　　本篇根据中国银行业协会制定并经全体会员大会通过的《银行业从业人员职业操守》而编写，解析了该职业操守各条款的含义，是银行业从业人员应该了解的基本知识，也是银行业从业人员应该具备的基本素质。本篇主要包括银行业从业基本准则，银行业从业人员职业操守的相关规定等内容。

第9章 概述及银行从业基本准则

　　9.1 《银行业从业人员职业操守》概述

　　9.1.1 宗旨

　　为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守。

　　职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为。

　　职业操守是职业行为规范的总称。

　　9.1.2 从业人员

　　本职业操守所称银行业从业人员是指在中国境内设立的银行业金融机构工作的人员。

　　与银行业金融机构没有直接的劳动合同关系，受有关机构派遣到银行业金融机构中工作的人员，也应属于银行业从业人员范畴。此外，有的银行业金融机构将一些业务外包给其他公司。它们也会委派相关技术和专业人员定期或不定期地到银行业金融机构内部工作，从广义上讲，这些被委派的人员也属于银行业从业人员范畴。

　　9.1.3适用范围

　　银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在机构、银行业自律组织、监管机构和社会公众的监督。

　　本职业操守的监督者有：银行业从业人员所在机构、银行业自律组织、监督机构和社会公众。

　　银行业从业人员所在机构是指从业人员供职的银行业金融机构。

　　银行业自律组织包括全国性银行业自律组织和地方性银行业自律组织。

　　监管机构既包括银监会，也包括中国人民银行、国家外汇管理局等行使监督管理职能的部门及其分支机构。

9.2 银行业从业基本准则

　　9.2.1 诚实信用

　　银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事，品行正直，恪守诚实信用的原则。

　　诚实信用原则被视为民法中的“帝王原则”。

　　9.2.2 守法合规

　　银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章机构。

　　9.2.3 专业胜任

　　银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。

　　9.2.4 勤勉尽职

　　银行业从业人员应当勤勉谨慎，对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉。

　　9.2.5 保护商业秘密与客户隐私

　　银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私。

　　9.2.6 公平竞争

　　银行业从业人员应当尊重同业人员，公平竞争，禁止商业贿赂