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2012年银行从业资格考试公共基础第一章预习

发布时间:2011-12-01 11:25   来源:公共基础 查看:466 次 打印  关闭

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银行招聘考试备考资料
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  • 第一章 中国银行业概况

      一、中央银行、监管机构与自律组织

      (一)中央银行

      简称:PBC

      1984年1月1日:专门行使央行职能

      1995年3月18日:《中国人民银行法通过》

      2003年:银监会行使银行业监管职能

      职能:制定和执行货币政策,防范和化解金融风险,维护金融稳定

      职责:监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场

      人行上海总部:组织实施央行公开市场业务操作

      (二)监管机构:银监会

      1.历史沿革和监管对象

      成立时间:成立于2003年4月

      监管法正式施行时间:2003年12月27日通过,2004年2月1日起正式施行

      修正时间:2006年10月31日

      监管范围:银行业金融机构

      银行机构:商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社以及政策性银行

      非银行机构:金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及其他金融机构

      2.监管职责17项

      3.监管理念:“管风险”、“管法人”、“管内控”、“提高透明度”

      4.监管目标:银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健。①通过审慎有效的监管,保护广大存款人和消费者的利益;②通过审慎有效的监管,增进市场信心;③通过宣传教育工作和相关信息披露,增进公众对现代金融的了解;④努力减少金融犯罪。

      5.监管标准:①能够促进金融的稳定,同时又促进金融的创新;②努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争能力;③对各类监管权限做到科学合理,监管者要有所为,有所不为,减少一切不必要的限制;④为金融市场上的公平竞争创造环境和条件,并且维护这种有序的竞争,反对无序竞争;⑤对监管者和被监管者两方面都应当实施严格明确的问责制;⑥高效、节约地使用一切监管资源,做到权为民所用、情为民所系、利为民所谋。

      6.监管措施:①市场准入;②非现场监管;③现场检查;④监管谈话;⑤信息披露监管。

      7.一行三会:是指中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会

      (三)自律组织:中国银行业协会

      1.成立时间:2000年

      2.简称:CBA

      3.性质:民政部登记注册的全国性非营利社会团体。

      4.主管单位:银监会

      5.协会宗旨:促进会员单位实现共同利益为宗旨

      6.会员单位:

      (1)会员:政策性银行、大型商业银行、中小商业银行、资产管理公司、中央国债登记结算有限责任公司、中国邮政储蓄银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用社联合社

      注意:外资银行也是会员

      (2)准会员:各省(自治区、直辖市、计划单列市)银行业协会

      7.组织机构

      最高权力机构:会员大会

      会员大会的执行机构:理事会

      5个专业委员会:法律工作委员会、自律工作委员会、银行业从业人员资格认证委员会、农村合作金融工作委员会、银团贷款与交易专业委员会

      日常办事机构:秘书处

     二、银行业金融机构

      (一)政策性银行

      1.成立时间:1994年

      2.构成及各自的主要业务

      国家开发银行:国家重点建设项目融资

      中国进出口银行:支持进出口贸易融资

      中国农业发展银行:农业政策性贷款的任务

      3.政策性银行的改革:

      按照分类指导、“一行一策”的原则,推进政策性银行改革。首先推进国家开发银行改革,全面推行商业化运作,主要从事中长期业务。对政策性业务要施行公开透明的招标制。

      (二)大型商业银行

    成立时间
    原专有业务
    股改时间
    上市时间
    工行
    1984.1.1
    工商信贷、个人储蓄
    2005.10.28
    2007.10.27上交、香港联交
    农行
    1979恢复
    农村金融业务
    中行
    1912
    外汇外贸专业银行
    2004.8.26
    2006.6.1香港联交
    建行
    1954.10.1
    长期信用业务
    2004.9.17
    2005.10.27香港联交
    交行
    1987.4.1重新组建
    第一家全国性股份制商业银行
    1987.4.1
    2005.6.23香港联交;2007.5.15上交

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