招商银行笔试题—柜员部分(2)

　　二、多项选择题

　　1、个人外汇账户按交易性质为划分为（  ）。

　　（A）个人外汇储蓄账户    （B）个人外汇结算账户    （C）个人外汇资本项目账户    （D）个人外汇投资账户

　　2、以下说法错误的是（  ）。

　　（A）我们可以为持香港居民身份证的客户办理开户业务

　　（B）港澳台同胞在现行的外汇管理中，均被直接归类为境内个人

　　（C）客户原籍为湖南人，而我行留存的开户证件为美国护照，该客户为境外个人

　　（D）丁先生留存在我行的开户证件为军人证，他现在公派到日本留学两年，目前丁先生仍应归类为境内个人

　　3、以下属低风险的客户有（  ）

　　（A）党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、政协机关、解放军、武警部队，但不包括其下属的各类企事业单位

　　（B）境内金融机构，中资金融机构的海外分支机构及来自于FATF成员国的知名金

　　融机构

　　（C）非盈利社会事业单位，如公立学校、公立医院

　　（D）外国政要

　　4、业务关系存续期间，营业机构应当采取持续的客户身份识别措施，持续关注以下方面（   ）

　　（A）客户及其日常经营活动

　　（B）业务交易情况

　　（C）发现客户身份资料或信息是否发生变更

　　（D）客户身份证明是否过期

　　5、出现以下情况时，应当重新识别客户身份（   ）

　　（A）客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。

　　（B）客户行为或者交易情况出现异常的。

　　（C）客户姓名或者名称与国务院有关部

　　（D）存折不可选择凭印鉴支取的支取方式

　　6、受理存款止付（冻结）时，储蓄主管要依据执法机关（    ），根据支行分管行长或其它有权审批人审批意见（审批意见签批在查询时申请人协助查询存款通知书或查询公函上），并审核冻结账户的开户银行、姓名和账号无误，办理停止支付（冻结）手续。

　　（A）经办人的证件  （B）停止支付（冻结）公函 （C）执行公务证明  （D）介绍信

　　7、我行网上银行能办理哪些“银基通”业务(    )。

　　（A）基金账户开户    （B）基金账户销户   （C）基金转换   （D）智能定投

　　8、下列有关快易理财业务描述正确的是：（   ）

　　（A）业务申请可在全行任一网点办理。

　　（B）户口变更需在开户行办理。

　　（C）快易理财业务短信发送支持中国移动、中国联通、电信市话通。

　　（D）客户如办理参与理财户口撤销及定制转入户口撤销业务时可手工录入户口号办理。

　　9、系统外个人户转账业务撤销，必须符合（   ）规定。

　　（A）除因经办员操作失误或系统原因改由其他渠道重新办理汇款提出的，可以对该笔汇款申请进行修改、撤销之外，原则上不得对系统已受理的汇款申请进行修改、撤销。

　　（B）凡客户申请对系统外个人户转账业务进行撤销，经储蓄主管审批同意后，可根据差错调整的规定受理客户申请。

　　（C）客户申请业务撤销，必须经分管行长审批同意方可受理

　　（D）客户需要提交符合《支付结算办法》中汇款人对银行尚未汇出的款项申请撤销的相关规定提供规定资料。

　　10、纸质类户口含  （     ）   。

　　（A）存折; （B）存单; （C）凭证式国债; （D）存款证明。

　　11、下述关于通知存款计息方式的表述，正确的是（     ）。

　　（A）只有办理了通知且于约定日期支取约定金额，才能享受通知存款利息

　　（B）办理了通知但逾期支取的，通知期限内享受通知存款利息，通知期限外计活期利息

　　（C）办理了通知但逾期支取的，只能计活期利息

　　（D）通知后又取消通知的，通知期限内不计息

　　12、下列有关国际借记卡境外交易描述不正确的是（   ）  。

　　（A）不论客户是否开通委托购汇功能，授权时遇美元账户（钞+汇）余额不足均调用人民币活期主账户余额。

　　（B）不论客户是否开通委托购汇功能，请款时遇美元账户（钞+汇）余额不足均调用人民币活期主账户余额。

　　（C）请款调用人民币账户余额仍不足以扣账时，系统自动为客户发放人民币透支贷款。

　　（D）请款调用人民币账户余额仍不足以扣账时，系统自动为开通委托购汇的客户发放人民币透支贷款。

　　13、下列说法正确的是（    ）。

　　（A）如他人拾到卡/折/单交回我行，经办员应立即对该账户作“行内冻结     处理”

　　（B）收到他人拾得卡/折/单后应立即通知客户本人凭本人身份证明来银行认     领

　　（C）若拾得卡/折/单半年后无人认领的，进行凭证作废并上交、销毁

　　（D）若拾得卡/折/单一年后无人认领的，进行凭证作废并上交、销毁

　　14、境外个人原兑换未用完的人民币具体指（   ）结汇后未用完的人民币。

　　（A）境外汇入款     （B）外币现钞     （C）信用卡     （D）旅行支票

　　15、受理存款止付（冻结）时，储蓄主管要依据执法机关（   ），根据支行分管行长或其它有权审批人审批意见（审批意见签批在查询时申请人协助查询存款通知书或查询公函上），并审核冻结账户的开户银行、姓名和

　　账号无误，办理停止支付（冻结）手续。

　　（A）经办人的证件      （B）介绍信      （C）执行公务证明      （D）停止支付（冻结）公函

　　16、开通外汇实盘功能，客户需填写  （     ）并签名确认。

　　（A）招商银行个人实盘外汇买卖功能申请表

　　（B）招商银行个人实盘外汇买卖协议书

　　（C）招商银行个人实盘外汇买卖风险提示书

　　（D）招商银行个人实盘外汇买卖风险确认书

　　17、属于下列情形的，应拒绝为客户办理开户、提供一次性金融服务、开立保管箱或建立其他业务关系。（   ）

　　（A）客户或其账户实际控制人属于被列入制裁文件中的自然人。

　　（B）客户提供虚假开户资料，包括但不限于伪造、变造身份证明、假冒证件持有人等情形。

　　（C）客户要求以匿名或假名建立业务关系或进行交易，包括但不限于无合理理由要求将身份证明上记录的姓名或号码舍去部分内容录入系统进行开户等情形。

　　（D）列入联合国、中国、美国和欧盟制裁文件中的个人。

　　18、下列哪些属高风险因素：（  ）

　　（A）被报送重点可疑交易的客户。

　　（B）客户或其账户实际控制人或其交

　　易对手来自“控制类业务”和“高风险类业务”国家或地区。

　　（C）在本机构接受行政或刑事协查的客户。

　　（D）在本机构接受民事协查的客户。

　　19、居住在境内的16周岁以上的中国公民，开户的有效证件是：（   ）

　　（A）中华人民共和国居民身份证 （B）临时居民身份证 （C）户口簿 （D）中国护照

　　20、代发时必须按代发业务协议规定的收费标准收取代发手续费。收费方式包括（    ）三种方式。

　　（A）现金单 （B）挂账单 （C）转账 （D）现金

　　21、 货币市场基金不得投资于(    )。

　　（A）股票      （B）可转换债券     （C）剩余期限超过397天的债券（D）信用等级在AAA级以下的企业债券

　　22、 以下关于债券型基金的描述正确的是(   )。

　　（A）对债券进行组合投资     （B）持有债券的平均到期期限越长，利率风险越低

　　（C）债券型基金有确定的到期日      （D）久期越长，所承担的利率风险越高

　　23、下列哪些业务必须本人办理（   ）

　　（A）国际借记卡防伪换卡领卡 （B）国际借记卡书面挂失解挂

　　（C）国际借记卡防伪换卡申请 （D）国际借记卡书面挂失申请

　　24、国际借记卡下述哪种换卡类型必须更换卡号（   ）

　　（A）书面挂失 （B）到期换卡 （C）防伪换卡 （D）损坏换卡

　　25、现金尾箱根据不同的用途可分为 （    ）   。

　　（A）普通柜员尾箱 （B）金库尾箱 （C）ATM尾箱 （D）CDS/CDM尾箱

　　26、以下哪些业务有参加日结  （     ）

　　（A）通知存款补通知（B）系统内个人户转账业务撤消 （C）系统外个人户转账退客户账 （D）活期冲补账

　　27、以下哪些第三方存管客户账户管理业务是不能在我行办理的。（    ）

　　（A）预指定存管银行。 （B）建立存管关系。 （C）关闭保证金账户。 （D）变更存管银行。

　　28、下列储种中，不允许部分提前支取的是（     ） 。

　　（A）整存整取 （B）零存整取 （C）教育储蓄 （D）定活两便

　　29、关于取消质押户口的规定，下列说法正确的是  （   ）

　　（A）取消的质押户口为一卡通、国际借记卡或存折时可在全行范围内办理，取消的质押户口为存单或凭证式国债收款凭证时则必须到协议申请行办理。

　　（B）取消的质押户口为存单或凭证式国债收款凭证，用户核对“质押存单（一卡通）代保管收据”，按会计业务规范——出纳业务规范中的要求办理质物出库手续。收回的“质押存单（一卡通）代保管收据”与网点保管的“代保管收据存根联”同“质押贷款功能申请书”一并交事后监督保管。

　　（C）当取消质押户口时，系统会自动检查质押额度是否大于已贷金额，小于时会拒绝办理。

　　（D）一个协议至少要有一个质押户口，最后一个质押户口做取消时，系统会拒绝办理。

　　30、关于贷款协议修改，下列说法正确的是   （   ）

　　（A）修改贷款协议可在全行任一网点办理。

　　（B）贷款总额上限和单笔贷款上限调低、调高贷款利率和调整结息方式修改后立即生效，无需审批。

　　（C）贷款总额上限和单笔贷款上限调高及调低贷款利率无须审批即可生效。

　　（D）每次修改贷款协议仅能修改一项协议内容。