农村信用社-湖北省农村信用社三铁教育考试复习资料(51)

操作风险控制与案件防范的对策
(一)按照“业务垂直化,机构扁平化”原则,推进管理框架和业务流程的再造
(二)改革考评办法
(三)不断完善内控,切实防范案件发生,主要包括
1.县级联社统一法人改革要建立相应的统一法人管理和授权,授权授信制度要切实防范风险,监审部门要审定方案,没有监审部门的审定,制度不能实施
2.加强信贷内控制度的建设
3.实行定期案防检查制度
4.开展“三铁”教育活动,增强依法安全经营意识
5.建立和完善群防群治的案防机制
6.严格执行重要岗位人员轮岗和强制休假制度
7.加大监督检查力度,切实提高监督检查工作的有效性(一是要加快稽核监察和保卫队伍建设,增强监督检查工作的独立性和权威性,二是要突出监督检查的重点,三是要建立监督检查奖惩和跟踪问责制)
8.认真学习贯彻银监会《关于加大防范操作风险工作力度的通知》,切实防范操作风险
9.加强新业务系统上线后的风险控制工作(一是及时发现系统控制中的漏洞,报告省联社进行改进;二是组织人员认真研究新系统的有关控制方法,对每个风险点,每个岗位的控制要制订切实可行的内控制度和办法)
(四)加强管理者的监督与稽查
(五)加大查处和责任追究力度