贵州信用社考试复习题-贵州省农村信用社联合社招聘考试复习题及(17)

81、商业银行应当制定的关联交易管理制度的主要内容有哪些？

 

商业银行应当制定关联交易管理制度，包括董事会或者经营决策机构对关联交易的监督管理，关联交易控制委员会的职责和人员组成，关联方的信息收集与管理，关联方的报告与承诺、识别与确认制度，关联交易的种类和定价政策，审批程序和标准，回避制度，内部审计监督，信息披露，处罚办法等内容。

 

商业银行关联交易管理制度应当报送中国银行业监督管理委员会备案。

 

82、商业银行内部控制评价应遵循的原则有哪些？

 

（1）全面性原则；

 

（2）统一性原则；

 

（3）独立性原则；

 

（4）公正性原则；

 

（5）重要性原则；

 

（6）及时性原则。

 

83、商业银行内部控制评价应从哪几个方面进行：

 

内部控制评价应从充分性、合规性、有效性和适宜性等四个方面进行：

 

（1）过程和风险是否已被充分识别。

 

（2）过程和风险的控制措施是否遵循相关要求、得到明确规定并得以实施和保持。

 

（3）控制措施是否有效。

 

（4）控制措施是否适宜。

 

84、商业银行内部控制评价中的过程评价包括那几个要素？

 

过程评价是对内部控制环境、风险识别与评估、内部控制措施、监督评价与纠正、信息交流与反馈等体系要素的评价。

 

85、商业银行的主要风险有哪些？

 

商业银行的主要风险包括信用风险、市场风险（含利率风险）、操作风险、国家和转移风险、流动性风险、法律风险以及声誉风险等。

 

商业银行内部控制措施包括哪些？

 

（1）高层检查；

 

（2）行为控制；

 

（3）实物控制；

 

（4）风险暴露限制的审查；

 

（5）审批与授权；

 

（6）验证与核实；

 

（7）不兼容岗位的适当分离。

                  

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