证券交易第五章考点-资产管理业务的含义、种类及业务资格

第五章　资产管理业务

　　第一节　资产管理业务的含义、种类及业务资格

　　一、资产管理业务的含义及种类

　　资产管理业务，是指证券公司作为资产管理人，依照有关法律法规及《试行办法》的规定与客户签订资产管理合同，根据资产管理合同约定的方式、条件、要求及限制，对客户资产进行经营运作，为客户提供证券及其他金融产品的投资管理服务的行为。

　　资产管理业务主要有三种：为单一客户办理定向资产管理业务、为多个客户办理集合资产管理业务、为客户办理特定目的的专项资产管理业务。

　　(一)为单一客户办理定向资产管理业务转

　　特点：

　　⑴单一性“一对一”;

　　⑵定向性【具体投资方向在合同中约定】;

　　⑶必须在单一客户的专用证券账户中经营运作

　　(二)为多个客户办理集合资产管理业务

　　证券公司办理集合资产管理业务，可设立限定性集合资产管理计划【国债、国家重点建设债券、债券型基金、上市企业债、其他信用度高且流动性强的固定收益类金融产品;权益类证券及股票型基金不得超过计划资产净值的20%】和非限定性集合资产管理计划

　　特点：(新增内容，注意多项选择题)

　　⑴集合性“一对多”;

　　⑵投资范围有限定性和非限定性之分;

　　⑶客户资产必须进行托管;

　　⑷通过专门账户投资运作;

　　⑸较严格的信息披露

　　(三)为客户办理特定目的的专项资产管理业务

　　特点：

　　⑴综合性，即证券公司与客户可以是“一对一”，也可以是“一对多”;

　　⑵特定性，即要设定特定的投资目标;

　　⑶通过专门账户经营运作。

　　二、资产管理业务资格

　　1、证券公司从事资产管理业务，应符合条件：【6】

　　⑵净资本不低于2亿元

　　⑶其中，具有3年以上证券自营、资产管理或证券投资基金从业经历的人员不少于5人

　　⑸最近一年未受到过行政处罚或刑事处罚

　　2、向中国证监会提交的材料【9】

　　3、证券公司设立集合资产管理计划，办理集合资产管理业务，还应当符合下列要求：

　　⑴具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行;

　　⑵设立限定性集合资产管理计划的净资本不低于人民币3亿元;设立非限定性集合资产管理计划的净资本不低于人民币5亿元;

　　⑶最近一年不存在挪用客户交易结算资金等客户资产的情形;

　　⑷中国证监会规定的其他条件