2011年基金销售人员从业考试章节试题

一、单项选择题

1.（　　）是证券投资基金市场营销的中心。

A.确定目标客户　　B.扩大销量　　C.利润最大化　　D.分割市场

【答案】A

【解析】确定目标客户是证券投资基金市场营销的中心，基金公司的一切营销活动都围绕这一中心展开。本题的最佳答案是A选项。

二、多项选择题

1.在基金销售过程中。基金管理公司、基金代销机构及其工作人员禁止从事下列行为（　　）。

A.以低于成本的销售费率销售基金B.募集期间对认购费进行打折

C.承诺利用基金资产进行利益输送

D.挪用基金份额持有人的认购、申购、赎回资金

【答案】ABCD

【解析】在基金销售过程中，基金管理公司、基金代销机构及其工作人员禁止从事下列行为：

（1）以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平；

（2）采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金；

（3）以低于成本的销售费率销售基金；

（4）募集期间对认购费进行打折；

（5）承诺利用基金资产进行利益输送；
6）挪用基金份额持有人的认购、申购、赎回资金；

（7）在基金宣传推介材料上采取不规范的行为；

（8）中国证监会规定禁止的其他情形。本题的最佳答案是ABCD选项。

三、判断题

1.基金的销售宣传内容必须含有明确的风险提示和警示性文字。提醒投资人注意投资有风险，应仔细阅读基金的销售文件。（　　）

【答案】√

【解析】对基金推介材料的免责声明中规定，基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，并使投资者在阅读过程中不易忽略，以提醒投资者注意投资风险，仔细阅读基金合同和基金招募说明书，了解基金的具体情况。本题的说法正确