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银行风险管理辅导:风险与风险管理资料(一)

发布时间:2010-07-07 19:16   来源:风险管理 查看:打印  关闭

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风险与收益

  1.风险的三种定义

  (1)风险是未来结果的不确定性:抽象、概括

  (2)风险是损失的可能性:损失的概率分布;符合金融监管当局对风险管理的思考模式

  (3)风险是未来结果(如投资的收益率)对期望的偏离,即波动性

  符合现代金融风险管理理念:风险既是损失的来源,同时也是盈利的基础

  2.切勿将风险与损失混淆

  风险:事前概念,损失发生前的状态

  损失:事后概念

  3.损失类型

  预期损失——提取准备金、冲减利润

  非预期损失——资本

  灾难性损失——事前严格限制高风险业务

 

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