银行从业资格考试公共基础模拟试题：反洗钱

第1题
银行业从业人员的下列行为中，不属于“反洗钱”规定的是（）。
A:熟知银行反洗钱业务
B:保守所在机构商业秘密，保护客户隐私
C:在保护客户隐私同时，及时按照要求报告大额交易
D:在保护客户隐私同时，及时按照要求报告可疑交易
正确答案：B
B项属于保护商业秘密，保护客户隐私规定。

第2题
客户张某给某银行信贷员小李出示了市科委颁布的获奖证书复印件，小李据此签订了同意贷款的个人意见，小李的行为违反了（）。
A:了解客户
B:公平对待
C:风险提示
D:授信尽职
正确答案：D
张某没有进行必要实地调查，在无可信材料下，对授信工作提供意见和建议，属于违反授信尽职原则行为。

第3题
债权人行使撤销权时的必要费用，由( )承担。
A:债权人
B:债务人
C:担保人
D:无权代理人
正确答案：B

第4题
为满足企业规划决策、经营管理需要，收集、记录、分析企业内部的财务及非财务信息，并主要呈报给企业内部经营管理者的会计活动称为( )。
A:成本会计
B:基础会计
C:财务会计
D:管理会计
正确答案：D

第5题
与通常的审批程序相比，破产程序实行的是（）。
A:程序优先
B:两审终审
C:先裁后审
D:一审终审
正确答案：D

第6题
根据《公司法》的规定股份有限公司采取募集方式设立的，注册资本为（）。
A:在公司登记机关登记的个体股东货币出资额
B:在公司登记机关登记的全体股东货币出资额
C:在公司登记机关登记的实收股本总额
D:在公司机关登记的出资最多的股东出资额
正确答案：C

第7题
银监会对金融机构高级管理人员的任职资格进行审查核准，属于监管措施中的( )。
A:市场准入
B:监管谈话
C:非现场监管
D:信息披露监管
正确答案：A