2010年银行从业资格考试公共基础模拟试题及答案(3)(2)

9．行政处分包括(ABCD )。

A．警告

B．撤职

C．记大过

D．降级

10．行政处罚的种类有(ABC )。

A．警告

B．罚款

C．行政拘留

D．拘役

判断题：

1．中国人民银行有权对金融机构以及其他单位执行有关黄金管理规定的行为进行检查监督，无权对个人的该类行为进行检查监督。(F)

2．银监会可以对发生信用危机的银行进行重组。若重组失败，银监会可以决定终止重组，并宣告其破产。(F )

3．行政处罚是一种法律制裁，是追究行政责任的形式之一。(T)

4．单位银行账户之间当日累计人民币100万元以上的转账属于大额交易。(F )

5．按照我国反洗钱法律法规的有关规定，只要是大额交易，都应当报告。(F )

6．银行业金融机构有违法经营情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，银监会有权予以撤销。(T )

7．某银行会计临时请假离开公司，因为领导不在，为了节约时间，该会计人员将财务章交给无权使用此章的同事，并告知其可以利用此章处理紧急业务。这是为银行业务考虑的合理行为。(F )

8．“利益冲突”原则要求银行业从业人员本人及其亲属不能接受其所在机构提供的金融服务，以避免机构利益和个人利益的冲突。(F )

9．银行业金融机构包括在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。(T )

10．2007年1月在北京召开的全国金融工作会议决定首先推进国家开发银行改革，全面推行商业化运作，主要从事短期业务，对政策性业务要实行公开透明的招标制。(F )