银行从业资格考试 - 《公共基础》过关必做300题(2)

A.《关于惩治骗购外汇、逃汇和非法买卖外汇的决定》，骗购外?[罪
B.《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》，骗购外汇罪
c.《关于惩治破坏金融秩序犯罪的决定》，洗钱罪
D.《关于惩治骗购外汇、逃?[和非法买卖外汇的决定》，洗钱罪
29.从2005年开始，我国规定个人住房贷款利率的下限为基准利率的( )。
A.65% 
B.75%
C.85%
D.95%
30.某银行客户经理的以下行为中，违反了《银行业从业人员职业操守》中“监管规避”原则的是( )。
A.为客户设计外汇结构 
B.建议客户利用关联企业委托贷款规避所得税
C.建议投资国债(免利息税)
D.为客户设计用汇计划31.以下关于风险管理流程的说法，不正确的是( )。
A.风险识别包括感知风险和分析风险两个环节
B.风险监测既需要监测可量化的关键风险指标的变化和发展趋势，也需要监测不可量化的风险因素的变化和发展趋势
C.风险管理部门向各部门提供的风险监测报告应是相同的
D.在日常风险管理操作中，具体的风险管理、控制措施应采取从基层业务单位到业务领域风险管理委员会，最终到达高级管理层的三级管理方式
32.以下关于合规风险定义不正确的有( )。
A.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁的风险
B.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受监管处罚的风险
C.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受重大财务损失的风险
D.商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受破产的风险
33.下列不属于中国人民银行采用的利率工具的是( )。
A.调整中央银行基准利率 
B.制定金融机构存贷款利率的浮动范围
C.负责金融业的统计、调查、分析和预测
D.制定相关政策对各类利率结构和档次进行调整
34.储户向银行提供填写完毕的存款凭条，这属于合同签订过程中的( )。
A.要约邀请 
B.要约
C.承诺
D.诺成
35.《巴塞尔新资本协议》的第三大支柱是市场约束，其运作机制主要是依靠( )的利益驱动。
A.监管机构 
B.利益相关者
C.高级管理层
D.风险管理部门
36.下面各种证券中属于有价证券诈骗罪所涉及的“有价证券”的一项是( )。
A.股票 
B.公司债券
C.国库券
D.以上都是
37.( )是指单位类客户在存人款项时不约定存期，支取时需提前通知银行，并约定支取存款日期和金额方能支取的存款类型。
A.单位活期存款 
B.单位定期存款
C.单位通知存款
D.单位协定存款
38.我国金融机构人民币存款基准利率( )。
A.金融机构可以上浮 
B.金融机构可以下浮
c.由中国人民银行统一制定
D.金融机构可以自行上浮或下浮
39.境内机构经常项目外汇账户限额统一采用核定币种是( )。
A.美元 
B.人民币
C.可自由兑换的任何外币
D.我国银行开办了外币存款业务的九种外币中的任何一种
40.中国反洗钱监测分析中心的职责不包括( )o
A.按照规定向中国人民银行报告分析结果
B.制定金融机构反洗钱规章
c.接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告
D.要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告
41.即期汇率是指买卖外汇双方成交当天或( )以内进行交割的汇率。
A.两天 
B.三天
C.一周
D.一月
42.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，下列( )交易在未发现交易可疑的情况下，仍不可免于大额交易报告。
A.同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存、活期存款与定期存款的互转
B.客户与证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、保险公司等进行金融交易，通过银行账户划转款项
c.金融机构同业拆借、在银行间债券市场进行的债券交易
D.商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付
43.依据《破产法》的规定，债权人会议的职权不包括( )o
A.核查债权 
B.宣告债务人破产
C.通过债务人财产的管理方案
D.通过破产财产的分配方案
44.下列关于商业银行依法冻结单位存款的说法，正确的是( )。
A.被冻结的款项如需解冻，应由被冻结单位提出申请，并说明被冻结原因，银行视。情况决定是否解冻
B.冻结期满前，如有特殊原因需要延长冻结的，人民法院、人民检察院、公安机关应当办理继续冻结手续，每次续冻期限最长为1年
c.逾期未办理继续冻结手续的，视为自动撤销冻结
D.如果冻结单位存款发生失误，只能在6个月冻结期后解除冻结
45.银监会根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的董事、高级管理人员进行监管谈话，要其就业务活动和风险管理的重大事项做出说明。这是银监会监管措施中的( )。
A.现场检查 
B.监管谈话
C.非现场监管
D.信息披露监管
46.监管谈话是指监管人员为了解银行业金融机构的经营状况、风险状况和发展趋势而与其( )进行的谈话。
A.股东 
B.董事、高级管理人员
C.普通工作人员
D.客户
47.刘某欲将儿子从美国汇来的美元汇票直接存入银行，请问银行应当将刘某的美元汇票存入其( )。
A.现汇账户 
B.现钞账户
C.人民币账户
D.可兑换货币账户
48.单位活期存款账户中的一般存款账户不得办理( )。
A.转账结算 
B.现金支取
C.整存整取
D.定活两便
49.下列属于当前中国银行业监督管理委员会职责范围的有( )。
A.发行人民币，管理人民币流通 
B.制定和执行货币政策
C.监督管理黄金市场