2011年银行从业资格考试《公共基础》预测试题(3)

　　B. 公司债的发行主体可以是依照《公司法》设立的股份有限公司

　　C. 公司债的发行、交易须依据《公司法》和《证券法》的规定

　　D. 公司债的监管机构为财政部

　　标准答案： d

　　38、 下列关于我国金融债的说法，错误的是( )。

　　A. 金融债是在银行间市场上发行的

　　B. 金融机构发行金融债必须获得银监会的行政许可

　　C. 银行可以通过发行金融债获得资金

　　D. 金融债可以成为银行主动负债的工具

　　标准答案： b

　　39、 下列关于远期外汇交易的说法，错误的是( )。

　　A. 远期外汇交易是在即期外汇交易的基础上发展起来的

　　B. 远期外汇交易能够对冲汇率在未来上升或者下降的风险

　　C. 远期外汇交易可用来进行套期保值或投机

　　D. 远期外汇交易只能按固定交割日交割

　　标准答案： d

　　40、 票据承兑业务是指商业银行根据在本行开户客户提出的承兑申请，在进行必要审查后，决定是否承兑的过程。其中，审查的内容不包括( )。

　　A. 客户的资信情况

　　B. 客户的家庭情况

　　C. 交易背景情况

　　D. 担保情况

　　标准答案： b

41、 下列关于商业汇票贴现的说法，错误的是( )。

　　A. 贴现属于票据融资业务

　　B. 持票人将商业汇票进行贴现，需由持票人或第三人向金融机构贴付一定的利息

　　C. 对于持票人来说，贴现是以出让票据的形式，提前收回垫支的商业成本

　　D. 对于金融机构来说，贴现是买进票据，成为票据的债务人

　　标准答案： d

　　42、 下列渠道中，哪一个不是我国开放式基金的销售渠道?( )

　　A. 基金公司直销

　　B. 保险公司代销

　　C. 银行及证券公司代销

　　D. 专业销售经纪公司代销

　　标准答案： b

　　43、 银行贷款承诺业务不包括( )。

　　A. 项目贷款承诺 B. 债务发行便利 C. 开立信贷证明 D. 客户授信额度

　　标准答案： b

　　解　　析：解析：贷款承诺包括票据发行便利。

　　44、 ( )主要是为客户报批项目可行性研究报告时，向国家有关部门表明银行同意贷款支持项目建设的文件。

　　A. 客户授信额度 B. 开立信贷证明 C. 项目贷款承诺 D. 备用信用证

　　标准答案： c

　　45、 在同一国家范围内，经济金融活动中一定不存在的风险是( )。

　　A. 信用风险 B. 操作风险 C. 国家风险 D. 法律风险

　　标准答案： c

　　46、 下面关于银行的风险管理组织说法不正确的是( )。

　　A. 风险管理委员会根据风险管理部门提供的信息，做出经营或战略方面的决策

　　B. 通常银行的最高风险管理委员会负责拟定具体的风险管理政策和指导原则

　　C. 风险管理部门的核心职能是风险信息的收集、分析和报告

　　D. 风险管理部门具有较大的风险管理策略执行权，以提供客观的风险规避策略

　　标准答案： d

　　解　　析：解析：建立高效的风险管理部门应当固守两个基本准则：风险管理部门必须具备高度独立性， 以提供客观的风险规避策略;风险管理部门不具有或只具有非常有限的风险管理策略执 行权，以降低操作风险(例如道德风险等)。

　　47、 银行风险管理流程中，由各级风险管理委员会承担职责的是( )。

　　A. 风险控制 B. 风险识别 C. 风险计量 D. 风险监测

　　标准答案： a

　　解　　析：解析：一般来说，银行的风险管理部门承担了风险识别、风险计量、风险监测的重要职责，而 各级风险管理委员会承担风险控制、决策的责任。

　　48、 银行资本中，( )是防止银行倒闭的最后防线，也称为风险资本。

　　A. 会计资本 B. 账面资本 C. 监管资本 D. 经济资本

　　标准答案： d

　　49、 以下哪项事件是在 1988 年发生的?( )。

　　A. 巴塞尔银行委员会成立

　　B. 《巴塞尔资本协议》通过

　　C. 《巴塞尔新资本协议》通过

　　D. 我国《商业银行资本充足率管理办法》实施

　　标准答案： b

　　解　　析：解析：1988 年 7 月巴塞尔委员会通过了《关于统一国际银行的资本计算和资本标准的协定》(简 称《巴塞尔资本协议》)。巴塞尔委员会成立于 1974 年底，故 A 选项错误。巴塞尔委员 会于 2004 年 6 月正式发表了《巴塞尔新资本协议》，故 C 选项错误。我国自 2004 年 3 月 1 日起施行《商业银行资本充足率管理办法》，故 D 选项错误。

　　50、 下列说法中，关于目前我国银行业资本监管要求的表述不正确的是( )。

　　A. 银行的附属资本不得超过核心资本的 100%;计入附属资本的长期次级债务不得超 过核心资本的 50%

　　B. 市场风险被纳入资本充足率监管框架

　　C. 资产风险权重系数调整为 0、10%、20%、50%、70%、100%

　　D. 银行资本分为核心资本和附属资本两种

　　标准答案： c

　　解　　析：解析：2004 年 3 月 1 日起施行的《商业银行资本充足率管理办法》规定了 0、20%、50%、100% 的资产风险权重系数，取消了 10%和 70%的资产风险权重系数，故 C 选项的表述不正 确。
　51、 下面关于银行经营“三性”平衡的说法不正确的是( )。

　　A. 商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则

　　B. 流动性和效益性是安全性的基础和必要条件

　　C. 一项资产的期限越长，其收益率一般越高，而其流动性和安全性则越低

　　D. 效益性是安全性和流动性的最终目标和重要保证

　　标准答案： b

　　52、 关于国家风险，说法正确的是( )。

　　A. 通常在债权人的控制范围之内

　　B. 在同一国家范围内不存在国家风险

　　C. 个人不会遭受国家风险带来的损失

　　D. 国家风险有由债权人所在国家的行为引起

　　标准答案： b

　　53、 由于银行的业务性质要求银行要维持存款人、贷款人和整个市场的信心，因此，银行通常将( )看做对其市场价值最大的威胁。