2009年银行从业资格考试《个人理财》精讲班讲义(8)

第八章个人理财业务相关法律法规

　　主要内容：

　　1.个人理财业务活动相关法律法规概述

　　2.个人理财业务活动涉及的相关法律

　　3.个人理财业务活动涉及的相关行政法规

　　4.个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释

　　5.个人理财业务活动涉及的相关其他法律法规及解释

　　8.1个人理财业务活动相关法律法规概述

　　涉及个人理财的法律法规从法律法规制定的主体来分，可以分为三个层次：

　　第一层次是指由全国人民代表大会或全国人民代表大会常务委员会制定和修改的法律;

　　第二个层次是指由国家最高行政机关即国务院根据宪法和法律制定的有关行政管理方面的规范性文件，即行政法规;

　　第三个层次是指由国务院组成部门及直属机构在它们的职权范围内制定的部门规章。

8.2个人理财业务活动涉及的相关法律

　　8.2.1《中华人民共和国民法通则》

　　1.民事法律行为的基本原则诚实信用

　　2.民事法律关系主体

　　(1)公民(自然人)

　　(2)法人

　　(3)非法人组织

　　3.民事代理制度

　　(1)代理的基本含义

　　(2)代理的特征

　　(3)代理的分类

　　(4)委托代理

　　(5)代理的法律责任

　　(6)代理的终止

　　8.2.2《中华人民共和国合同法》

　　1.合同的概念

　　2.合同的订立

　　3.格式条款合同

　　4.无效合同

　　5.合同中免责条款的无效

　　6.可撤

　　7.合同的履行

　　8.违约责任

8.2.3《中华人民共和国商业银行法》

　　1.商业银行的组织形式

　　2.商业银行的经营原则

　　3.商业银行的主要业务

　　4.违反《商业银行法》的法律责任

　　银行业监督管理法和个人理财业务相关的内容

　　8.2.4《中华人民共和国银行业监督管理法》和个人理财业务相关的内容

　　1.监管目标

　　2.监管措施

　　8.2.5《中华人民共和国证券法》

　　1.主要内容

　　2.《证券法》的基本原则

　　3.证券机构

　　4.证券交易的有关规定

　　5.证券交易结算账户管理

　　6.违反《证券法》的法律责任

　8.2.6《中华人民共和国证券投资基金法》

　　1.基本内容

　　2.和个人理财业务相关的重要法条内容

　　8.2.7《中华人民共和国保险法》

　　1.保险合同

　　2.保险代理人经纪人

　　8.2.8《中华人民共和国信托法》

　　1.基本内容

　　2.和商业银行个人理财业务相关的内容

　　8.2.9《中华人民共和国反洗钱法》

　　1.基本内容

　　2.和个人理财业务相关的重要法条内容

　8.3个人理财业务活动涉及的相关行政法规

　　8.3.1《中华人民共和国外资银行管理条例》

　　8.3.2《期货交易管理条例》

　　1.基本内容

　　2.和个人理财业务相关的重要内容

　　8.4个人理财业务活动涉及的相关部门规章及解释

　　8.4.1《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》

　　1.代客境外理财业务的基本概念

　　2.个人理财业务活动相关的重要内容

　　8.4.2《商业银行外部营销业务指导意见》

　　1.基本内容

　　2.个人理财业务活动相关的重要内容

　　8.4.3《证券投资基金销售管理办法》

　　个人理财业务活动相关的重要内容

　　8.4.4《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》

　　1.《个人外汇管理办法》和个人理财相关的重要内容

　　2.《个人外汇管理办法实施细则》和个人理财业务相关的重要内容

　　8.4.5《保险代理机构管理规定》
8.5个人理财业务活动涉及的相关其他法律法规及解释

　　《个人所得税法》

　　《公司法》

　　《物权法》

　　8.5.1《个人所得税法》

　　与个人理财业务相关的重要法条

　　8.5.2《公司法》

　　1.基本内容

　　2.和商业银行个人理财业务相关的内容

　　8.5.3《物权法》

　　1.基本内容

　　2.和商业银行个人理财业务相关的内容