2011年银行《个人理财》提高突破题：个人理财业务相关法律法规

第七章 个人理财业务相关法律法规

一、单项选择题
1. 按照《保险法》的规定，下列说法不正确的是（）。
A.《保险法》不仅调整保险组织，还调整保险行为
B.同一保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受两个以上保险人的委托
C.保险代理人可以是单位
D.保险经纪人只能由个人担任
2. 个人理财业务活动中法律关系的主体有两个，即（）。
A.监管机构和商业银行
B.商业银行和客户
C.中央银行和商业银行
D.理财人员和客户
3. 个人理财业务中，客户和商业银行之间是（）关系。
A.委托代理
B.信托
C.法定代理
D.契约
4. 下列关于代理的说法，不正确的是（）。
A.代理人在代理权限内，以被代理人的名义实施民事法律行为
B.法人可以通过代理人实施民事法律行为
C.代理人在代理活动中具有附属的法律地位
D.依照法律规定或者按照双方当事人约定，应当由本人实施的民事法律行为，不得代理
5. 下列银行业监管措施中，不正确的是（）。
A.要求某银行向社会披露董事会成员变更情况
B.要求某银行报送财务报告
C.银监局某处长带着个人工作证件单独到银行进行现场检查
D.要求某银行总经理就银行的某项业务做出说明
6. 《保险法》第十七条规定，订立保险合同，保险人应当向投保人说明保险合同的条款内容，并可以就保险标的或者被保险人的有关情况提出询问，投保人应当如实告知。下列关于如实告知的理解，不正确的是（）。
A.投保人故意隐瞒事实，不履行如实告知义务的，保险人有权解除保险合同
B.投保人因过失未履行如实告知义务，足以影响保险人决定是否同意承保或者提高保险费率的，保险人有权解除合同
C.投保人故意不履行如实告知义务的，保险人对于保险合同解除前发生的事故，不承担赔偿或者给付保险金的责任，但需退还保险费
D.投保人因过失未履行如实告知义务，对保险事故的发生有严重影响的，保险人对于保险合同解除前发生的保险事故，不承担赔偿或者给付保险金的责任，但可以退还保险费
7. 人寿保险的索赔时效为（）。
A.自保险事故发生之日起5年
B.自保险事故发生之日起2年
C.自知道保险事故发生之日起5年
D.自知道保险事故发生之日起2年
8. 根据《信托法》规定，下列说法不正确的是（）。
A.受托人应当每年定期将信托财产的管理运用、处分及收支情况，报告委托人和受益人
B.受托人违背管理职责或者处理信托事务不当对自己所受到的损失，以其固有财产承担
C.受托人违背管理职责或者处理信托事务不当对第三人所负债务，以信托财产承担
D.信托产品的受益人不能清偿到期债务的，其信托受益权可以用于清偿债务
9. 根据《信托法》，下列关于受益人的说法，不正确的是（）。
A.受益人可以是自然人、法人，或者依法成立的其他组织
B.委托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人
C.受托人可以是受益人，也可以是同一信托的唯一受益人
D.受益人自信托生效之日起享有信托受益权
10. 根据《信托法》.下列关于受益人权利的说法，不正确的是（）。
A.共同受益人按照信托文件的规定享受信托利益
B.受益人可以放弃信托受益权
C.受益人不能清偿到期债务的，其信托受益权可以用于清偿债务
D.受益人的信托受益权仅能自己享有，不得继承和转让
11. 我国某商业银行进行境外理财投资。其用于境外投资的全部资产应当（）。
A.保管在该银行相应的理财部门
B.将50％的资产委托给另一家境内商业银行保管，并支付该部分托管费，剩余部分由自己的理财部门管理
C.全部委托另一家境内商业银行保管
D.委托给一家境外商业银行托管
12. 商业银行A作为商业银行B境外理财投资的托管人为其保存资金往来记录，其保存的时间应当不少于（）年。
A.5
B.10
C.15
D.20
13. 下列关于商业银行境外理财投资的说法，正确的是（）。
A.境内托管人在本行开立证券托管账户，用于与境外证券登记结算机构之间的证券托管业务
B.境内托管人必须为不同商业银行分别设置托管账户
C.境内托管人通过本行外汇资金运用结算账户办理与境外证券登记结算机构之间的资金结算业务
D.境外托管代理人通过一个托管账户代理不同境内托管人的业务
14. 从事代客境外理财业务的商业银行不应当（）。
A.在投资者开设账户时为其捆绑理财产品
B.定期披露投资风险状况
C.履行结售汇统计报告义务
D.详细告知投资者投资计划
15. 基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度。妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。保存期不少于（）年。
A.5
B.7
C.10
D.15
16. 商人张某从国内运货到周边国家销售，获利10万元，则他应当在年度终了后（）日内纳税。
A.60
B.30
C.15
D.10
17. 我国证券投资基金的基金托管人是（）。
A.保险公司
B.信托公司
C.商业银行
D.基金公司
18. 下列关于《证券投资基金法》对于基金管理人有关规定的说法，不正确的是（）。
A.基金管理人负责基金的具体投资操作
B.基金管理人由依法设立的商业银行担任
C.基金管理人的注册资本不得低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本
D.基金管理人可以接受其他机构委托进行资产管理
19. 根据《证券投资基金法》，当招募说明书、基金募集方案及发行计划等与基金合同发生抵触时，应当以（）为准。
A.基金合同
B.招募说明书
C.基金募集方案
D.基金发行计划
20. 国务院证券监督管理机构应当自受理基金募集申请之日起（）个月内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定和审慎监管原则进行审查，作出核准或不予核准的决定，并通知申请人。
A.3
B.6
C.9
D.12
21. 下列关于证券投资基金的特点说法不正确的是（）。
A.证券投资基金具有组合投资、费用低的优点
B.流动性强
C.证券投资基金是一种直接的证券投资方式
D.与直接购买股票相比，投资者与上市公司没有任何直接关系
22. 书面委托代理的授权委托书授权不明的，（）。
A.被代理人应当向第三人承担民事责任，代理人不承担责任
B.代理人应当向第三人承担民事责任，被代理人不承担责任
C.被代理人应当向第三人承担民事责任，代理人负连带责任
D.代理人应当向第三人承担民事责任，被代理人负连带责任
23. 不满（）周岁的未成年人是无民事行为能力人，由他的法定代理人代理民事活动。
A.10
B.14
C.16
D.18
24. 当事人互负债务，有先后履行顺序，先履行一方未履行的，后履行一方有权拒绝其履行要求，这是（）。
A.同时履行抗辩权
B.先履行抗辩权
C.后履行抗辩权
D.不安抗辩权
25. 商业银行总行拨付给分支机构的营运资金额的总和，不得超过商业银行总行资本总额的（）。
A.30%
B.50%
C.60%
D.70%