银行从业资格考试风险管理模拟题：单选题精讲(3)

1.下列关于战略风险管理基本做法的说法，正确的是( )。

　　A.确保及时处理投诉和批评

　　B.增强对客户的透明度

　　C.增强对公众的透明度

　　D.明确董事会和高级管理层的责任

　　【答案与解析】正确答案：D

　　战略风险管理基本做法：(1)明确董事会和高级管理层的责任;(2)建立清晰的战略风险管理流程;(3)采取恰当的战略风险管理办法。A,B、C都是声誉风险管理办法。

　　2.下列关于战略风险评估的说法，不正确的是( )。

　　A.战略实施方案执行之前，应当认真评估其是否与商业银行的长期发展目标和战略规划保持一致、对未来战略目标的贡献，以及是否有必要调整战略规划

　　B.战略实施方案执行之后，无论成功与否，商业银行都应当对战略规划和实施方案的执行效果进行深入分析、客观评估、认真总结并从中吸取教训

　　C.针对未来不确定的经济、政治因素，商业银行可以利用情景分析法，分别评估在有利、正常和不利的市场条件下，战略规划和实施方案可能对其产生的影响

　　D.董事会、各级管理人员、战略管理/规划部门，以及法律/合格/内部审计部门对有效的战略风险评估负有间接责任

　　【答案与解析】正确答案：D

　　这类文字题经常出现在多选题中，考生只有熟悉教材，才能从容应对。作为单选题，还是比较简单的，因为我们说过，对于风险要有积极的态度，与这种态度相违背的表述十有八九是错误的。D中的间接责任就属于这类的错误，而且通过常识就可以判断，最高层如果都不能对战略风险负直接责任的话，就没有部门可以担负这个责任了。

　　3.下列关于战略规划的说法，不正确的是( )。

　　A.战略规划应当清晰阐述实施方案中所涉及的风险因素、潜在收益以及可以接受的风险水平，并且尽可能地将预期风险损失和财务分析包含在内

　　B.战略规划必须建立在商业银行当前的实际情况和未来的发展潜力基础之上，反映商业银行的经营特色

　　C.商业银行战略风险管理的最有效方法是制定以盈利为导向的战略规划

　　D.战略规划应当从战略层面开始，深入贯彻并落实到宏观和微观操作层面上

　　【答案与解析】正确答案：C

　　我们在风险管理的考试中，要本着审慎性、安全性的原则，利益导向从来都不是风险管理中的原则，考生如果再遇到这种以利益为目标的选项，要加倍关注。

　　本题中战略规划的主要内容就包括A、B、D三项。

　　4.下列属于战略风险识别宏观层面内容的是( )。

　　A.进入或退出市场的决策是否恰当

　　B.资产投资组合中是否存在高风险、低收益的金融产品

　　C.是否忽视对个人理财人员的职业技能和道德操守培训

　　D.建立企业级风险管理信息系统的决策是否恰当

　　【答案与解析】正确答案：B

　　战略风险管理层面从 三个层面入手：

　　(1)战略层面——一董事会和高管层;(2)宏观层面一所有业务领域;(3)微观层面——实际处理风险的人员。AD是战略层面(总行)，C是微观层面(工作岗位)。

　　宏观层面是指业务领域。

　　5.下列关于战略风险管理的说法，正确的是( )。

　　A.经济资本配置是战略风险管理的重要工具之一

　　B.战略风险独立予市场、信用、操作、流动性等风险单独存在

　　C.风险管理部门负责制定商业银行最高级别的战略规划

　　D.商业银行只需要对失败的战略规划进行总结，吸取教训

　　【答案与解析】正确答案：A

　　再次强调，没有风险是处于独立状态的，排除B。C是由董事会和高级管理层负责的。D商业银行要做的是无论战略规划成功与否，都要学习总结。

　　6.下列关于声誉风险管理的说法，不正确的是( )。

　　A.努力建设学习型组织不属于声誉风险管理体系

　　B.声誉风险通常与信用、市场、操作、流动性风险交叉存在、相互作用

　　C.保持与媒体的良好接触有助于改善商业银行声誉管理

　　D.声誉危机管理规划给商业银行创造了增加值

　　【答案与解析】正确答案：A

　　A要讲的是在声誉风险管理体系建立时要重点强调的内容，努力建设学习型组织就是管理体系的一部分，A错误。另外，B是声誉风险的特点，C是声誉风险的管理办法，D是声誉危机管理规划的好处。

　　7.清晰的战略风险管理流程不包括( )。

　　A.战略风险识别

　　B.战略风险规划

　　C.战略风险评估

　　D.应急方案

　　【答案与解析】正确答案：B

　　对风险可以识别、评估、监测、控制，但是没有对风险进行规划一说。