2011年证券从业资格考试《投资基金》第六章试题及答案(2)

　　B.衡量企业在市场中的业绩;
　　C.估计希望业绩和实际业绩之间存在差异的原因;
　　D.最后管理部门采取正确的行动，以此弥补目标与业绩之间的差距
11.基金管理人在进行证券投资管理时应遵循（　　）原则。
　　A.勤勉尽责
　　B.诚实信用
　　C.风险、收益相匹配
　　D.管理层决策优于契约约定
　　12.基金产品的设计思路与流程（　　）。
　　A.要确定目标客户，了解投资者的风险收益偏好。
　　B.要选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合。
　　C.要考虑相关法律法规的约束
　　D.要考虑基金管理人自身的管理水平
　　13.基金市场营销的内容主要包括（　　）四个方面。
　　A.目标市场与客户的确定
　　B.营销环境的分析
　　C.营销组合的设计
　　D.营销过程的管理
　　14.在营销环境的诸多因素中，基金管理人最需要关注以下哪三个方面（　　）。
　　A.公司的股权结构
　　B.机构本身的情况
　　C.影响投资者决策的因素
　　D.监管机构对基金营销的监管
　　15.基金管理人要对有关信息进行收集.总结并认真评价，以找到有吸引力的机会和避开环境中的威胁因素，其内容包括：（　　）。
　　A.评估基金公司的微观环境和宏观环境
　　B.收集.分析金融市场.相关基金产品.本公司以往的历史数据
　　C.分析基金公司拟发行基金的目标市场
　　D.评估基金公司的外部因素和内部因素
　　16.市场营销控制过程主要包括以下哪几个步骤（　　）。
　　A.管理部门评估广告投入效果.不同渠道的资源投入，及时采取正确的行动，以此弥补目标与业绩之间的差距。
　　B.管理部门设定具体的市场营销目标，通常对不同的营销活动或单独的项目，如新基金的发行等制定不同的预算。
　　C.衡量企业在市场中的销售业绩，检查销售时间表是否得到执行。
　　D.分析目标业绩和实际业绩之间存在差异的原因以及预算收支不平衡的原因等。
　　17.基金业最常用的营业推广手段有（　　）。
　　A.销售点宣传
　　B.激励手段
　　C.投资者交流
　　D.特制品
　　18.基金营销的微观环境指与公司关系密切、能够影响公司服务顾客的能力的各种因素，主要包括（　　）。
　　A.人口
　　B.客户
　　C.公众
　　D.竞争对手
　　19.基金客户服务方式包括（　　）。
　　A.电话服务中心
　　B.邮寄服务
　　C.“一对一”专人服务
　　D.讲座、推介会和座谈会
　　20.关于证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备的条件，下列说法错误的有（　　）。
　　A.最近5年内没有因违法违规行为受到行政处罚和刑事处罚
　　B.注册资本不低于3000万元人民币，且必须为实缴货币资本
　　C.高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历
　　D.持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度
　　21.下列各项属于我国基金销售渠道的有（　　）。
　　A.证券公司
　　B.利用交易所交易系统平台
　　C.商业银行
　　D.基金超市
　　22.后台管理系统应当具备的功能有（　　）。
　　A.对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管理、考核、行为监控等功能
　　B.交易清算、资金处理的功能
　　C.提供投资资讯功能
　　D.对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能
三、判断题
　　1.基金产品定价的首要考虑因素是基金产品的类型。（　　）
　　2.影响投资者决策外在因素包括个人成长的文化背景、社会阶层、家庭、身份和社会地位等。（　　）
　　3.虽然基金管理公司的直销队伍规模相对较小，但可以提供更好的、持续的理财服务，更容易留住客户并发展一些大客户，形成忠实的客户群。（　　）
　　4.基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料，保存期不少于15年。（　　）
　　5.基金管理人可以通过制定灵活的费率结构，达到扩大基金销售规模的目的。（　　）
　　6、基金销售的专业性反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品，坚持了投资人利益优先的原则，也是监管机构对基金销售的要求。（　　）
　　7.基金销售机构应在内部每日完成各销售网点与基金销售总部的信息与资金的对账，在外部定期完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账。（　　）
　　8.专业基金销售机构申请基金代销业务资格，其主要出资人的注册资本应不低于2000万元人民币。（　　）
　　9.出于商业秘密的考虑，基金管理人、代销机构对机构投资者适用优惠费率，可以不进行公告。（　　）
　　10.系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存10年。（　　）
　　11.基金销售机构内部控制应履行健全性、有效性、公开性和灵活性原则。（　　）
　　12.直销是指基金管理公司将基金直接销售给公众。（　　）
　　13、开放式基金的申购费只能在申购时收取。（　　）
　　14、通常情况下，基金管理公司监察稽核部门发现问题应向公司管理层和相应部门报告。（　　）
答案解析
　　一、单项选择题
　　1.A2.C3.A4.D5.D6.D7.A8.A9.A10.D11.D12.A13.C14.C15.A16.A
　　二、多项选择题
　　1.ACD2.ABCD3.ABD4.ABD6.ABCD6.AB7.BCD8.ABCD9.ABC10.ABCD
　　11.AB12.ABCD13.ABCD14.BCD15.BCD16.ABCD17.ABC18.BCD19.ABCD20.ABC
　　21.ABC22.ABD
　　三、判断题
　　1.√2.√3.√4.√5.√6.×7.√8.×9.×10.×11.×12.√13.×14.√