2012年证券《投资基金》第六章练习题及答案(2)

　　41.采用（　　）基金产品线的基金管理公司具有较高的适应性和灵活性，在竞争中有回旋余地。这要求公司有一定的实力，特别是要具备宽泛的基金管理能力。
　　A.水平式
　　B.垂直式
　　C.综合式
　　D.单一式
　　42.基金管理人可以委托取得基金代销业务资格的其他机构代为办理基金销售业务，基金管理人与被委托的其他销售机构是一种（　　）关系。
　　A.依托
　　B.委托代理
　　C.信托
　　D.宅从 
　　43.专业基金销售机构申请基金代销资格，主要出资人是依法设立的持续经营3个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于（　　）万元人民币。
　　A.1 000
　　B.2 000
　　C.3 000
　　D.4 000
　　44.（　　）申请基金代销资格时，要求取得基金从业资格的人员不少于30人，且不低于员工人数的1/2。
　　A.商业银行
　　B.证券公司
　　C.证券投资咨询机构
　　D.专业基金销售机构
　　45.（　　）申请基金代销资格时，要求最近2年没有挪用客户资产等损害客户利益的行为。
　　A.商业银行
　　B.证券公司
　　C.证券投资咨询机构
　　D.专业基金销售机构
　　46.（　　）申请基金代销资格时，要求持续从事相关业务3个以上完整会计年度。
　　A.商业银行
　　B.证券公司
　　C.证券投资咨询机构
　　D.专业基金销售机构
　　47.中国证监会根据（　　）的规定，受理基金代销业务资格的申请，并进行审查，依照审慎监管原则可以组织专家评审会对基金代销业务资格的申请进行评审，作出批准与否的决定。
　　A.《公司法》
　　B.《证券法》
　　C.《行政许可法》
　　D.《证券投资基金法》
　　48.基金宜传推介材料登载过往业绩，基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从（　　）起计算的业绩。
　　A.基金合同生效之日
　　B.基金产品推出之日
　　C.基金合同拟订之日
　　D.基金产品售出之日
　　49.对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或境外成熟证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的（　　）。
　　A.平均收益率
　　B.预期收益率
　　C.加权平均收益率
　　D.复合年平均收益率
　　50.依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用，要从基金（　　）中列支。
　　A.管理费
　　B.销售费用
　　C.财务费用
　　D.营业费用
　　51.对于持续持有期少于30日的投资人，基金管理人可以在基金合同、招募说明书中约定收取不低于赎回金额（　　）的赎回费。
　　A.0.5%
　　B.0.75%
　　C.1.0%
　　D.1.5%
　　二、不定项选择题
　　1.营销组合的四大要素包括（　　）。
　　A.产品
　　B.费率
　　C.渠道
　　D.推销
　　2.基金营销不同于有形产品营销，有其特殊性，主要体现在（　　）。
　　A.服务性
　　B.专业性
　　C.持续性
　　D.适用性
　　3.基金市场营销主要是指开放式基金的市场营销，其涉及的内容包括（　　）。
　　A.营销渠道的建立
　　B.营销环境的分析
　　C.营销组合的设计
　　D.营销过程的管理
　　4.营销过程的管理主要包括（　　）。
　　A.市场营销分析
　　B.市场营销计划
　　C.市场营销实施
　　D.市场营销控制
　　5.（　　）可以向中国证监会申请基金代销业务资格。
　　A.商业银行
　　B.证券公司
　　C.专业基金销售机构
　　D.保险公司
　　6.基金市场营销分析的具体内容包括（　　）。
　　A.设定具体的市场营销目标
　　B.收集有关本公司及其竞争者未来发展趋势的数据
　　C.分析拟发行基金的目标市场
　　D.评估外部因素和内部因素
　　7.产品或品牌的营销计划应包括（　　）。
　　A.计划实施概要
　　B.市场营销现状、市场威胁和市场机会
　　C.目标市场和可能存在的问题、市场营销战略
　　D.行动方案、预算和控制
　　8.市场营销控制过程包括的步骤有（　　）。
　　A.管理部门设定具体的市场营销目标
　　B.衡量企业在市场中的业绩，检查销售时间表是否得到执行
　　C.分析当前业绩和过去业绩之间存在差异的原因
　　D.管理部门评估广告投入效果、不同渠道的资源投入 
　　9.基金营销的微观环境指与公司关系密切、能够影响公司服务顾客能力的各种因素，主要包括（　　）。
　　A.管理水平
　　B.客户
　　C.公众
　　D.竞争对手
　　10.在基金营销环境的要素中，公司（　　）会对基金营销产生重要的影响。
　　A.股权结构
　　B.经营流程
　　C.经营策略
　　D.资本实力
　　11.开放式基金的直销是不通过中介机构而是由基金管理人附属的销售机构把基金份额直接出售给投资者，一般通过（　　）等实现。
　　A.邮寄
　　B.电话
　　C.银行现场销售
　　D.直销队伍
　　12.开放式基金的代销是一种通过（　　）等代销机构销售基金的方法。
　　A.银行
　　B.证券公司
　　C.保险公司
　　D.证券交易所
　　13.在营销环境的诸多因素中，基金管理人最需要关注的有（　　）。
　　A.销售公司本身的情况
　　B.影响投资者决策的因素
　　C.监管机构对基金营销的监管
　　D.基金市场的总体情况
　　14.基金促销组合的要素包括（　　）。
　　A.人员推销
　　B.广告促销
　　C.营业推广
　　D.公共关系
　　15.基金业常用的营业推广手段有（　　）。
　　A.销售网点宣传
　　B.广告促销
　　C.举办投资者交流活动
　　D.费率优惠
　　16.基金销售宣传的内容必须真实、准确，并需符合的规定有（　　）。
　　A.不得有虚假记载、误导性陈述和重大遗漏
　　B.不得登载单位或者个人的推荐性文字
　　C.应对基金的证券投资业绩进行预测
　　D.不得诋毁其他基金管理人、基金托管人或基金代销机构，或者其他基金管理人募集或管理的基金
　　17.公共关系所关注的是基金公司为赢得各类公众尊敬所做的努力，这些公众包括（　　）。
　　A.新闻媒介
　　B.股东
　　C.监管机构
　　D.基金公司经理
　　18.《证券投资基金销售管理办法》第9条规定了商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件，主要有（　　）。
　　A.资本充足率符合国务院银行业监督管理机构的有关规定
　　B.有专门负责基金代销业务的部门
　　C.财务状况良好，运作规范稳定，最近3年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
　　D.具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行
　　19.基金产品设计包含的重要信息输入有（　　）。
　　A.客户需求信息
　　B.投资运作信息
　　C.产品市场信息
　　D.市场总体状况
　　20.为找到和实施适当的营销组合，基金销售机构要进行市场营销的（　　）。
　　A.分析
　　B.计划
　　C.设计
　　D.控制