2012年证券《投资基金》第六章练习题及答案(4)

　　三、判断题
　　1.基金营销主要由基金管理公司内设的市场部门承担，不可以委托外部机构承担。 （　　）
　　对　 错
　　2.基金营销的特殊性主要体现在服务性、专业性和一次性上。 （　　）
　　对　 错
　　3.一般而言，以机构投资者为服务对象营销成本低，但服务成本较高;相反，以个人投资者为服务对象则营销成本高，但服务成本低。 （　　）
　　对　 错
　　4.证券投资基金的市场营销是基金销售机构从市场和客户需要出发所进行的基金产品设计、销售、售后服务等一系列活动的总称。 （　　）
　　对　 错
　　5.营销的微观环境是指与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素。 （　　）
　　对　 错
　　6.基金管理人可以通过制定灵活的费率结构，达到扩大基金销售规模的目的。 （　　）
　　对　 错
　　7.市场营销实施是指为实现战略营销目标而把营销计划转变为营销行动的过程，包括日复一日、月复一月、持续有效地贯彻营销计划活动。 （　　）
　　对　 错
　　8.市场营销控制包括估计市场营销战略和计划的成果，并采取正确的行动以保证实现目标。（　　）
　　对　 错
　　9.开放式基金的销售主要分为直销和承销两种方式。 （　　）
　　对　 错
　　10.基金销售的专业性反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品，坚持了投资人利益优先的原则，也是监管机构对基金销售的要求。 （　　）
　　对　 错
　　11.证券投资基金交易价格主要反映在买卖基金时支付费用的高低，或者说基金交易价格的核心是基金费用的高低。 （　　）
　　对　 错
　　12.基金产品是基金营销管理的主体，基金产品本身能否适合基金投资者的需要在很大程度上决定了营销的效果。 （　　）
　　对　 错
　　13.实现证券投资基金市场营销目标要求仔细分析投资者，针对不同的市场与客户推出适合的基金产品。 （　　）
　　对　 错
　　14.促销的主要任务是使客户在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品。 （　　）
　　对　 错
　　15.代销机构可以委托其他机构代为办理基金的销售。 （　　）
　　对　 错
　　16.在基金营销过程中，基金销售机构必须注意遵循监管机构的规定，加强自身的合规性控制，规范营销人员的行为。 （　　）
　　对　 错
　　17.营销组合的四大要素——产品、费率、促销和渠道是基金营销的核心内容。 （　　）
　　对　 错
　　18.影响投资决策的内在因素包括人的身份、社会地位等。 （　　）
　　对　 错
　　19.成功的市场营销实施取决于公司能否将行动方案、组织结构、决策和奖励制度、人力资源和企业文化等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的行动方案。 （　　）
　　对　 错
　　20.基金份额持有人在同一基金管理人所管理的不同基金之间进行转换时，应当按照转出基金的赎回费用加上转出与转入基金申购费用补差的标准收取费用。 （　　）
　　对　 错
　　21.广告的目的就是通知、影响和劝说目标市场。 （　　）
　　对　 错
　　22.基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，与备案的材料一致。 （　　）
　　对　 错
　　23.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足9个月的除外。 （　　）
　　对　 错
　　24.基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应当遵循基金管理人利益优先原则。 （　　）
　　对　 错
　　25.基金宣传推介材料可以适当地登载单位或者个人的推荐性文字。 （　　）
　　对　 错
　　26.开展审慎调查应当优先根据被调查方公开披露的信息进行。 （　　）
　　对　 错
　　27.宏观环境指能影响整个微观环境的、广泛的社会性因素，包括人口、经济、政治、法律、技术、文化等因素。 （　　）
　　对　 错
　　28.直销是不通过中介机构而是由基金管理人附属的销售机构把基金份额直接出售给投资者的模式。 （　　）
　　对　 错
　　29.代销是一种通过银行、证券公司、保险公司、财务顾问公司等代销机构销售基金的方法。 （　　）
　　对　 错
　　30.独立性原则，即制定内部控制应以审慎经营、防范和化解风险为目标。 （　　）
　　对　 错
　　31.直销对客户财务状况更了解，但对客户控制力较差。 （　　）
　　对　 错
　　32.与传统的基金申购方式相比，基金定期定额投资计划将基金投资行为程序化，免去投资者多次申购的繁琐手续，且具有风险控制效应、成本效应和复利效应等投资效果。 （　　）
　　对　 错
　　33.进行投资者教育活动，在向投资人普及基金知识、充分揭示基金投资风险的同时，目的是要培养投资者的理性投资行为，使投资者与基金市场发展同步成熟。 （　　）
　　对　 错
　　34.在我国，大众投资群体仍以银行储蓄为主要金融资产，商业银行具有广泛的客户基础。 （　　）
　　对　 错
　　35.针对投资意识较强的老股民群体，利用专业基金销售公司将是争取这类客户的有效手段。 （　　）
　　对　 错
　　36.基金销售机构针对保险公司、财务公司等机构客户，可以通过召开研讨会、推介会的办法，向特定的或不特定的客户群体传达投资理念和投资策略，争取客户的认同，以达到促销目的。 （　　）
　　对　 错
　　37.系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在移动硬盘上保存15年。 （　　）
　　对　 错
　　38.基金销售机构应设置必要的信息管理岗位，对重要业务环节应当实行双人双岗。 （　　）
　　对　 错
　　39.开放式基金的价值取决于其投资标的物的价值。（　　）
　　对　 错
　　40.基金销售机构应在内部每日完成各销售网点与基金销售总部的信息与资金的对账，在外部定期完成与客户和基金注册登记机构的信息与资金的对账。 （　　）
　　对　 错
　　41.从股票基金到混合基金、债券基金和货币市场基金，各项基金费率基本上呈递增趋势，这是由产品本身的风险收益特征决定的。 （　　）
　　对　 错
　　42.投资对象多元化是基金产品多元化的重要前提，各类金融工具及其衍生产品的种类越多，基金产品创新的空间就越大。 （　　）
　　对　 错
　　43.产品线的长度，是指一家基金管理公司所拥有的基金产品大类中有多少更细化的子类基金。 （　　）
　　对　 错
　　44.营销计划是指将有助于公司实现战略总目标的营销战略形成具体方案。 （　　）
　　对　 错
　　45.确定具体的目标客户是基金产品设计的起点，它从根本上决定着基金产品的内部结构。 （　　）
　　对　 错
　　46.水平式的基金产品线，即基金管理公司根据自身的能力专长，在某一个或几个产品类型方向上开发各具特点的子类基金产品，以满足在这个方向上具有特定风险收益偏好的投资者的需要。 （　　）
　　对　 错
　　47.定期定额投资计划通常是指投资者向商业银行提交申请，约定每期扣款时间、扣款金额、扣款方式和申购对象，由商业银行于约定扣款日，在投资者指定账户内自动完成扣款及基金申购。 （　　）
　　对　 错
　　48.对投资者而言，基金超市只需要很低的入门费甚至免费，所以买卖基金比通过银行柜台、独立的投资顾问等承担的费用要低得多。（　　）
　　对　 错
　　49.基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩。宣传推介材料公布日在下半年的，可以不登载当年上半年度的业绩。 （　　）
　　对　 错
　　50.基金宣传推介材料附有统计图表的，应当清晰、准确;提及第三方专业机构评价结果的，应当列明第三方专业机构的名称及评价日期。 （　　）
　　对　 错
　　51.基金宣传推介材料不得模拟基金未来投资业绩。 （　　）
　　对　 错
　　52.定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险，不能保证投资人获得收益，但却是替代储蓄的等效理财方式。 （　　）
　　对　 错
　　53.基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，也不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励等。 （　　）
　　对　 错
　　54.对于持有期低于3年的投资人，不得免收其前端申购(认购)费用。 （　　）
　　对　 错
　　55.当转出基金申购费率低于转入基金申购费率时，费用补差为按照转出基金金额计算的申购费用差额。 （　　）
　　对　 错
　　56.基金管理人和代销机构在选择合作伙伴时，可将调查结果作为是否选择对方进行合作或向投资人推介的重要依据。 （　　）
　　对　 错
　　57.辅助式前台系统是指基金销售机构提供的、由具备相关资质要求的专业服务人员辅助基金投资人完成业务操作所必需的软件应用系统。 （　　）
　　对　 错
　　答案部分
　　一、单项选择题
　　1.
　　【正确答案】：D
　　【答案解析】：参见教材P164。
　　2.
　　【正确答案】：A
　　【答案解析】：参见教材P131。
　　3.
　　【正确答案】：A
　　【答案解析】：参见教材P132。
　　4.
　　【正确答案】：B
　　【答案解析】：参见教材P132。
　　5.
　　【正确答案】：A
　　【答案解析】：参见教材P132。
　　6.
　　【正确答案】：B
　　【答案解析】：参见教材P147。
　　7.
　　【正确答案】：C
　　【答案解析】：参见教材P146。
　　8.
　　【正确答案】：C
　　【答案解析】：参见教材P150。
　　9.
　　【正确答案】：A
　　【答案解析】：参见教材P140。
　　10.
　　【正确答案】：C
　　【答案解析】：参见教材P130。
　　11.
　　【正确答案】：A
　　【答案解析】：参见教材P137。
　　12.
　　【正确答案】：B
　　【答案解析】：参见教材P147。
　　13.
　　【正确答案】：A
　　【答案解析】：参见教材P131。
　　14.
　　【正确答案】：B
　　【答案解析】：参见教材P131。
　　15.
　　【正确答案】：B
　　【答案解析】：参见教材P142。
　　16.
　　【正确答案】：A
　　【答案解析】：参见教材P136。
　　17.
　　【正确答案】：B
　　【答案解析】：参见教材P154。
　　18.
　　【正确答案】：C
　　【答案解析】：参见教材P133。
　　19.
　　【正确答案】：A
　　【答案解析】：参见教材P138。
　　20.
　　【正确答案】：B
　　【答案解析】：参见教材P138。
　　21.
　　【正确答案】：B
　　【答案解析】：参见教材P158。
　　22.
　　【正确答案】：D
　　【答案解析】：参见教材P141。
　　23.
　　【正确答案】：D
　　【答案解析】：参见教材P144。
　　24.
　　【正确答案】：A
　　【答案解析】：参见教材P148。
　　25.
　　【正确答案】：B
　　【答案解析】：参见教材P148。
　　26.
　　【正确答案】：C
　　【答案解析】：参见教材P154。
　　27.
　　【正确答案】：B
　　【答案解析】：参见教材P161。
　　28.
　　【正确答案】：B
　　【答案解析】：参见教材P137。
　　29.
　　【正确答案】：D
　　【答案解析】：参见教材P136。
　　30.
　　【正确答案】：D
　　【答案解析】：参见教材P156。
　　31.
　　【正确答案】：C
　　【答案解析】：参见教材P130。
　　32.
　　【正确答案】：D
　　【答案解析】：参见教材P130。
　　33.
　　【正确答案】：B
　　【答案解析】：参见教材P131。
　　34.
　　【正确答案】：A
　　【答案解析】：参见教材P135。
　　35.
　　【正确答案】：D
　　【答案解析】：参见教材P135。
　　36.
　　【正确答案】：B
　　【答案解析】：参见教材P136。
　　37.
　　【正确答案】：C
　　【答案解析】：参见教材P136。
　　38.
　　【正确答案】：A
　　【答案解析】：参见教材P136。
　　39.
　　【正确答案】：B
　　【答案解析】：参见教材P136。
　　40.
　　【正确答案】：C
　　【答案解析】：参见教材P136。
　　41.
　　【正确答案】：A
　　【答案解析】：参见教材P136。
　　42.
　　【正确答案】：B
　　【答案解析】：参见教材P145。
　　43.
　　【正确答案】：C
　　【答案解析】：参见教材P147。
　　44.
　　【正确答案】：D
　　【答案解析】：参见教材P147。
　　45.
　　【正确答案】：B
　　【答案解析】：参见教材P146。
　　46.
　　【正确答案】：C
　　【答案解析】：参见教材P147。
　　47.
　　【正确答案】：C
　　【答案解析】：参见教材P147。
　　48.
　　【正确答案】：A
　　【答案解析】：参见教材P150。
　　49.
　　【正确答案】：D
　　【答案解析】：参见教材P151。
　　50.
　　【正确答案】：A
　　【答案解析】：参见教材P158。
　　51.
　　【正确答案】：B
　　【答案解析】：参见教材P155。