2012年证券《投资基金》第六章练习题及答案(3)

　　21.下列关于基金宣传推介材料规范的说法正确的是（　　）。
　　A.基金管理公司和基金代销机构应当在基金宣传推介材料中加强对投资人的教育和引导
　　B.基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确、清晰
　　C.基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，与备案的材料一致
　　D.可以使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”等词语进行语言表述
　　22.证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，应当满足的条件有（　　）。
　　A.注册资本不低于1 000万元人民币，且必须为实缴货币资本
　　B.高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历
　　C.持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度
　　D.最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为
　　23.成功的市场营销实施取决于公司能否将行动方案、组织结构、决策和奖励制度、人力资源和企业文化等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的方案，包括（　　）。
　　A.营销活动的执行需要一个详细的、把公司内外所有环节、人员和活动集中到一起的行动方案，公司的组织结构在执行市场营销战略中发挥着巨大作用
　　B.公司的决策和奖励制度，即指导计划、预算、补偿等其他活动的操作程序，也影响着市场营销的实施
　　C.有效的实施还需要仔细制定人力资源计划，在公司的各个层次都必须配备具有相应技能、动力和个人魅力的人员
　　D.要想取得成功，公司的营销战略还必须和企业文化相适合
　　24.国际上，开放式基金的销售主要分为（　　）。
　　A.分销
　　B.零售
　　C.直销
　　D.代销
　　25.（　　）作为理财顾问或金融规划师，可以针对特定的客户需求，提供独立的咨询服务，将基金作为客户资产组合的一部分销售出去。
　　A.银行
　　B.证券公司
　　C.律师事务所
　　D.基金管理公司
　　26.风险提示函的必备内容有（　　）。
　　A.基金在投资运作过程中可能面临各种风险
　　B.投资人应当认真阅读《基金合同》《招募说明书》等基金法律文件
　　C.基金可能实现的收益水平
　　D.投资人应当充分了解基金定期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别
　　27.基金销售机构在基金销售活动中，不得进行的行为有（　　）。
　　A.让证券公司客户以自己熟悉的方式进行基金申购、赎回
　　B.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
　　C.擅自变更向基金投资人的收费项目或收费标准，或通过先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准
　　D.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
　　28.证券投资基金设立独立的客户服务部门，通过一套完整的客户服务流程，一系列完备的软、硬件设施，以系统化的方式，应用（　　）实现客户服务。
　　A.电话服务中心
　　B.邮寄服务
　　C.自动传真、电子信箱与手机短信
　　D.“一对一”专人服务
　　29.基金管理人、代销机构的工作人员在从事基金销售活动时，不得有下列（　　）情形。
　　A.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平
　　B.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金
　　C.以低于成本的销售费率销售基金
　　D.在基金宣传推介材料上采取不规范的竞争行为
　　30.基金销售业务信息管理平台主要包括（　　）。
　　A.前台业务系统
　　B.后台管理系统
　　C.综合业务系统
　　D.应用系统的支持系统
　　31.前台业务系统应当具备的功能有（　　）。
　　A.提供投资资讯功能
　　B.基金投资人信息管理功能
　　C.交易清算、资金处理的功能
　　D.为基金投资人提供服务的功能
　　32.后台管理系统应当具备的功能有（　　）。
　　A.对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管理、考核、行为监控等功能
　　B.交易清算、资金处理的功能
　　C.提供投资资讯功能
　　D.对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能
　　33.基金销售机构内部控制应履行（　　）的原则。
　　A.健全性
　　B.有效性
　　C.独立性
　　D.审慎性
　　34.内部环境控制主要包括（　　）。
　　A.建立科学的决策程序、高效的业务执行系统、健全的内部监督和反馈系统
　　B.加强对宣传推介材料制作和发放的控制
　　C.建立包括基金产品、投资人风险承受能力、运营操作等在内的风险评估体系
　　D.建立健全内部授权控制体系
　　35.适用性反映了基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（　　）。
　　A.投资人利益优先原则
　　B.全面性原则
　　C.客观性原则
　　D.及时性原则
　　36.基金产品设计中需要注意（　　）。
　　A.要确定目标客户，了解他们的风险收益偏好
　　B.选择与目标客户的风险收益偏好相适应的金融工具及其组合
　　C.考虑相关法律、法规的约束
　　D.考虑基金管理人自身的管理水平
　　37.基金产品定价就是与基金产品本身相关的各项费率的确定，主要包括（　　）。
　　A.认(申)购费率
　　B.赎回费率
　　C.管理费率
　　D.托管费率
　　38.能够办理基金营销的部门有（　　）。
　　A.基金管理公司内设的市场部门
　　B.基金托管公司内设的市场部门
　　C.会计师事务所内的市场部门
　　D.取得基金代销业务资格的机构
　　39.在设计基金产品时需要考察的外部条件有（　　）。
　　A.要确定目标客户，了解投资者的风险收益偏好
　　B.要选择与目标客户风险收益偏好相适应的金融工具及其组合
　　C.要考虑相关法律法规的约束
　　D.考虑基金管理人自身的管理水平
　　40.根据《证券投资基金运作管理办法》申请募集基金，拟募集的基金应当具备的条件有（　　）。
　　A.有明确、合法的投资方向
　　B.有明确的基金运作方式
　　C.符合中国证监会关于基金品种的规定
　　D.不与拟任基金管理人已管理的基金雷同
　　41.常见的基金产品线类型有（　　）。
　　A.水平式
　　B.垂直式
　　C.综合式
　　D.单一式
　　42.在基金运作过程中直接从基金资产中支付的费用有（　　）。
　　A.申购费
　　B.赎回费
　　C.管理费
　　D.托管费
　　43.基金投资者在“买进”与“卖出”基金环节一次性支出的费用有（　　）。
　　A.认购费
　　B.申购费
　　C.赎回费
　　D.管理费
　　44.基金产品定价需要考虑的因素包括（　　）。
　　A.基金产品的类型
　　B.市场环境
　　C.客户特性
　　D.渠道特性
　　45.以下（　　）方式的服务具有一定的市场需求，尤其在基金合同、招募说明书、定期公告与临时公告等方面。
　　A.自动传真
　　B.邮寄服务
　　C.电子信箱
　　D.手机短信
　　46.专业基金销售机构申请基金代销资格应具备的条件有（　　）。
　　A.财务状况良好，运作规范稳定，最近3年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
　　B.有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施
　　C.主要出资人是依法设立的持续经营3个以上完整会计年度的法人，注册资本不低于3 000万元人民币
　　D.取得基金从业资格的人员不少于30人，且不低于员工人数的1/2
　　47.《证券投资基金销售管理办法》及相关部门规章、规范性文件对基金销售机构尤其是人员行为主要规范有（　　）。
　　A.在基金的销售活动中应当遵守法律、行政法规和中国证监会的有关规定，恪守职业道德和行为规范
　　B.基金销售人员应依法为基金份额持有人保守秘密
　　C.从事宣传推介基金活动的人员应当取得基金从业资格
　　D.未经基金管理人或者代销机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动
　　48.以下属于在基金宣传推介材料中不得使用的语言表述有（　　）。
　　A.“坐享财富增长”“安心享受成长”
　　B.“欲购从速”“申购良机”
　　C.“净值归一”
　　D.“诚实信用”
　　49.基金管理人应在招募说明书及份额发售公告中载明有关基金销售费用的信息有（　　）。
　　A.基金销售费用收取的条件、方式
　　B.基金销售费用收取的用途和费用标准
　　C.基金销售费用入账的科目
　　D.以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平
　　50.基金管理人应当在（　　）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。
　　A.基金季度报告
　　B.基金半年度报告
　　C.基金年度报告
　　D.基金临时报告
　　51.基金产品风险评价主要应依据的因素有（　　）。
　　A.基金招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例
　　B.基金的历史规模和持仓比例
　　C.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度
　　D.基金成立以来有无违规行为发生
　　52.《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》要求销售机构信息管理平台的建立和维护应该满足的要求有（　　）。
　　A.具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制
　　B.保障基金投资人资金流动的安全性
　　C.具备基金销售费率的监控机制
　　D.支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用 
　　53.《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》从以下（　　）等方面明确了证券投资基金销售业务信息管理或信息系统的各项技术标准。
　　A.前台业务系统、自助式前台系统
　　B.后台管理系统
　　C.监管系统信息报送
　　D.信息管理平台应用系统的支持系统
　　54.销售机构的自助式前台系统应当符合的规定有（　　）。
　　A.没定投资人单笔和每日累计可以认购、申购和赎回的最大金额
　　B.为基金投资人提供自助式前台系统失效时的备用服务措施或方案
　　C.采取等效实名制的方式核实基金投资人身份
　　D.为基金投资人提供核实自助式前台系统真实身份和资质的方法
　　55.基金销售机构内部控制的目标有（　　）。
　　A.保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则
　　B.防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全
　　C.利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行
　　D.建立科学的决策程序、高效的业务执行系统