2011年银行从业资格考试《个人理财》章节习题(7)

一、单选题共35题

　　1银行从业人员职业操守的宗旨是为规范银行业从业人员职业行为，提高中国银行业从业人员整体素质和。

　　A、职业道德水准B、职业操守水平C、职业纪律规范D、从业基本原则A

　　2提高银行业人员道德素质，旨在建立健康的银行业。

　　A、经营理念B、企业文化C、公司治理D、发展规划B

　　3下列选项中，()不属于银行业从业人员应遵守的准则内容。

　　A、勤勉尽责B、诚实守信C、客户至上D、守法合规C

　　4银行从业人员在()的监督下，自觉遵守本职业操守。

　　A、公众B、银监会C、同业协会D、以上都对D

　　5守法合规是指以指银行从业人员应当遵守。

　　A、法律法规B、行业自律规范C、所在机构的规章制度D、以上都应遵守D

　　6银行业从业人员应对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉是()准则的内容。

　　A、诚实信用B、勤勉尽责C、专业胜任D、岗位职责B

　　7()是指银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格与能力。

　　A、熟知业务B、勤勉尽责C、专业胜任D、诚实信用C

　　8下列行为中，()违反了保护商业机密与客户隐私的规定。

　　A、与同业工作人员交流对某些客户的评价，但未透露客户具体数据B、避免向同事打听客户的个人信息和交易信息C、了解调查申请贷款客户的信用记录、财务经营状况D、与同事通过电子邮件发送银行在网上已公布的财务数据A

　　9不属于“熟知业务”规定的内容是。

　　A、熟知向客户推荐的产品B、熟知产品设计过程C、熟知产品有效期D、熟知业务处理流程B

　　10某客户在办理外汇业务时，向银行从业人员询问如何能在规定额度之外，将多余的美元现钞汇兑成人民币，该从业人员做法不妥的是。

　　A、在客户不急用的情况下，建议客户明年初来结汇B、在客户不急用的情况下，建议客户选择购买外汇投资品C、建议客户将多余的美元转入其他亲戚的账户结汇D、因担心违反“监管规避”的规定，告诉客户没有任何方法D

　　11银行职员张某因突然有急事离开，未按职责管理的规定将自己保管的印章和钥匙交于同事，下列对此事正确的评价是。

　　A、不会产生严重的后果，可以允许B、任何情况下，张某都不应将与本人职责相关的物品交于他人C、因为情况紧急，特殊情况可以原谅D、张某的做法不当，未尽到岗位的职责D

　　12银行员工张某乐于助人、热情大方，在做完自己本职工作后，经常主动向同事提出代为履行职责，这种行为。

　　A、体现了张某工作主动积极，勤勉尽职，应得到推崇B、符合团结合作的要求，应鼓励这种发扬团队合作精神的行为C、在不影响本职工作的前提下，提高本机构的工作效率允许的D、行为不当，除非经过内部调整D

　　13从业人员在履行信息保密准则时，适当的行为是。

　　A、在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案B、与本机构同事谈论客户的婚姻状况C、任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄露D、可以适当将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构A

　　14银行从业人员应遵循岗位职责划分和风险隔离的操作规程，确保客户交易的安全，尽到岗位的职责包括。(1)不打听与自身工作无关的信息(2)除非经内部职责调整或经过适当批准，不为其他岗位人员代为履行职责(3)保护、合理运用机构财产，不将公共财产用于个人用途(4)不得违反内部交易流程将自己保管的重要凭证、交易密码和钥匙交于告知其他人A、(1)(2)(3)(4)B、(1)(2)(4)C、(1)(2)(3)D、(2)(4)B

　　15从业人员遵守业务操作指引，遵循岗位职责的划分和风险隔离的操作规程银行从业人员应坚持诚实守信、公平合理、()的原则，正确处理业务开拓与客户利益保护之间的关系。

　　A、客户自愿B、银行利润最大化C、客户利益至上D、树立良好形象C

　　16在存在潜在冲突的情形下，从业人员应当向()主动说明利益冲突的情况，以及处理利益冲突的建议。

　　A、所在机构管理层B、银行业协会C、银监会D、利益冲突当事方A

　　17按照准则要求，()是从业人员正确处理利益冲突的做法。

　　A、在履行职责中为避免利益冲突，不得向亲戚、朋友销售或代理金融产品B、对涉及与本人有利害关系的银行贷款审批、担保、资产处置等活动时予以回避C、利用职务便利向亲戚、朋友投资管理的公司提供商业机会和其他利益D、与亲戚朋友以低于普通金融消费者的条件进行交易B
18某上市银行员工张某得知该银行因为一笔违规批贷导致重大损失，但外界尚不知情，消息一旦传出将对银行股价不利，。

　　A、张某应按信息披露的原则，向媒体记者公布此消息B、暗示朋友卖掉所持该银行的股票C、自己卖掉该银行的股票，但不应告诉其他人D、不得基于此消息为自己或他人盈利D

　　19某客户以自己对某金融产品的收益、风险的理解不够为由，礼貌地邀请办理业务的工作人员下班后单独为其解释，该从业人员恰当的做法是。

　　A、认为该客户的要求属于职责范围之内，应该满足其要求B、认为这是不合理的邀请，委婉拒绝C、通知保安请客户离开D、耐心向客户解释，如果是对业务不够了解，应尽量在上班时间工作场所内进行D

　　20下列选项中，哪项没有遵守银行从业人员公平对待所有客户的行为准则?()

　　A、为VIP客户提供单独的服务区域B、热情对待身体有残障的客户C、为外国客户提供更多便利的服务D、因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差异C

　　21按照职业操守准则规定，符合公平对待客户的是。

　　A、对不熟悉业务流程的客户表现出不耐烦B、轻慢办理小额业务的客户C、为语言存在障碍的客户尽可能的提供便利D、热情周到地对待女性客户C

　　22“信息披露”中所需要披露的信息是指。

　　A、从业人员推荐的产品所涉及的风险B、本机构在代理销售产品过程中的责任和义务C、银行过去5年的财务报表D、银行下一年度的战略发展方向B

　　23根据监管的规定和所在机构风险控制的要求，从业人员应对客户所在区域的信用环境、所处的行业情况以及财务状况、经营状况、担保物的情况、信用记录。