2011年银行从业资格考试《个人理财》章节习题(7)(2)

　　A、进行调查、审查、授信后管理B、向社会公众披露C、向上级管理层报告D、进行收集保存A

　　24下列不属于银行从业人员协助执行时应尽的义务是。A、了解确认国家机关工作人员是否有权利查询、冻结客户资产B、在未取得客户许可的条件下，不得泄露客户信息C、按照法定程序积极协助执法活动D、不协助客户隐匿、转移资产B

　　25银行从业人员的下列行为中正确的是。

　　A、打听同业人员所在机构的人士薪酬B、与其同事在闲暇时谈论对客户的评价C、从银行离职后与朋友交流以前的客户信息D、在有关国家机关依法调查时，透露客户信息D

　　26银行职员罗某与某房地产公司一直保持着很好的业务关系，当得知司法机关持合法手续要查询该公司账户时，罗某立即向房地产公司汇报了此情况，罗某违反了()规定。

　　A、反洗钱B、监管规避C、协助执行D、内幕消息C

　　27礼物收、送应当确保其价值在政策法律及商业习惯允许的范围内，例如。A、消费卡B、有价证券C、贵金属D、以上都不对D

　　28银行员工孙某偶然发现同事以低于规定利率向客户发放贷款，在这种情况下，孙某不应。

　　A、提示、制止同事的不当行为B、向所在机构有关部门汇报C、向其他同事披露D、向监管部门举报C

　　29银行职员王某发现几位同事在与客户合谋骗贷，王某认为。

　　A、立即向阻止同事骗贷，制止无效时再向领导举报B、向媒体曝光骗贷事件C、在网上向全体员工披露D、不必私下劝阻，以免打草惊蛇，应该立即向领导举报D

　　30当从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，。

　　A、立即向上级机构或监管部门通报B、按照正常渠道反映和申诉C、对外发表贬低、诋毁所在机构的言论D、详细调查、收集对自己有利的证据B

　　31银行从业人员在所在机构任职时，按照职业操守准则的规定，应做到。(1)不得利用兼职岗位为本机构谋利(2)对所在机构的纪律处分有异议时，应直接向上级机构或监管部门反映申诉(3)离职后，仍应恪守诚信，为原机构保密(4)不得代表所在机构对外发布消息

　　A、(1)(2)(3)B、(2)(3)(4)C、(1)(3)D、(1)(2)(3)(4)C

　　32下列行为中，()符合法律法规及各银行机构关于电子信息技术设备使用的规定。

　　A、利用工作空闲时间上网浏览财经信息、股市行情与工作无关的内容B、利用本机构的电子信息技术浏览不健康的网页、聊天游戏、收发私人电子邮件C、在电子设备上安装使用各类安全防护系统D、安装下载盗版和有合法许可的软件C

　　33按照银行从业人员应保守本机构重大内部消息和商业机密的规定，下列错误的是。A、未经批准，从业人员不得对外公布尚未公开的财务数据、重大战略决策以及新产品的研发等重大的商业机密B、未经批准，从业人员不得将客户资料、技术方案、内部培训教材、学习资料、研究报告以及其他有版权许可限制的资料对外传播，但可以与机构内部所有同事交流C、从业人员应妥善保管所持有的涉密资料，不得擅自带离或复印涉密资料D、未经批准，不得向同业人员展示银行公文、手册、报表、传真、文档、讲话等本机构资料B

　　34对违反本职业操守的从业人员，情节严重者的处罚措施是。

　　A、经济处罚B、通报同业C、道义劝导D、批评教育B

　　35对银行从业人员职业操守准则存在疑惑，得不到满意的答复时，可向()寻求解释。

　　A、银行业协会B、银行监管委员会C、中国人民银行D、人民法院A
二多选题共35题

　　36从业人员职业操守的宗旨是。

　　A、规范从业人员职业行为B、提高中国从业人员整体素质和职业道德水平C、建立健康的银行战略发展方向D、维护银行良好的声誉E、促进银行业的健康发展ABDE

　　37制定银行从业人员职业操守旨在提高银行从业人员。

　　A、业务水平B、职业素质C、职业道德水平D、信用水平E、法律法规意识BC

　　38()工作人员适用银行业从业人员职业操守准则。

　　A、信托公司B、村镇银行C、基金管理公司D、农村信用合作社E、汽车金融公司ABDE

　　39银行从业人员应当遵守本职业操守，并接受()的监督。

　　A、国家机关B、银行业协会C、监管机构D、社会公众E、新闻媒体BCD

　　40()属于银行从业人员应遵守的基本准则。

　　A、诚实信用、守法合规B、专业胜任，勤勉尽职C、保护商业机密与客户隐私D、公平竞争E、团结合作ABCD

　　41勤勉尽职的内容包括。

　　A、不打听与自身工作无关的信息B、维护所在机构商业信誉C、对机构诚实信用D、切实履行岗位职责E、保守所在机构的商业机密BCD

　　42银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知。

　　A、所推荐金融产品的特性、风险、收益B、业务处理流程C、风险控制框架D、产品的设计过程E、法律关系ABCE

　　43()明显违反了从业人员职业操守中监管规避的准则。

　　A、从业人员热情地为客户提供理财咨询方案，包括向客户提供规避监管的意见B、从业人员基于内幕消息向亲戚朋友提供理财建议，利用所在机构的资源提供便利C、从业人员明确告知客户提供虚假材料触犯了法律，建议客户可以经由第三人代其申请，以规避法律约束D、对某客户为规避监管而办理的业务，不按内部流程进行必要的汇报E、为达成交易，从业人员让客户重新提交真实信息，以便顺利提交审核ACD

　　44从业人员遵守岗位职责，应做到。

　　A、不打听与自身工作无关的信息B、不以不正当手段刺探其他机构的商业秘密C、不泄漏本机构的信息D、不经批准不为其他岗位人员代为履行职责E、不得违反业务流程及岗位职责将自己保管的物品交与他人ADE

　　45()属于不当行为，可能侵犯客户隐私。

　　A、未到保存期限，遗失毁坏记载客户信息的挂失申请书、交费凭证B、从业人员经客户许可，将客户信息泄露给证券公司保险机构C、把办理理财业务时了解到的客户购房需求信息透露给相关房地产公司D、不向同事打听与己无关的交易记录和客户隐私E、妥善保管交易信息档案，离职后仍不得违反原机构的相关规定AC

　　46按照从业人员职业操守的规定，反洗钱准则的内容包括。

　　A、遵守反洗钱有关规定，熟知银行承担的反洗钱义务B、积极配合监管人员的现场检查C、了解客户账户开立、资金调拨的用途D、及时按所在机构的要求报告大额交易和可疑交易E、对执法机关的要求尽量满足，对暂时不能解决的需求，应耐心说明情况AD