2011年银行从业资格考试《个人理财》章节习题(9)

一、单选题共23题

　　1商业银行应根据有关规定建立健全个人理财人员资格考核与认定、继续培训、跟踪评价等管理制度，保证个人理财业务人员每年的培训时间不少于()

　　A、10小时B、20小时C、30小时D、40小时B

　　2商业银行销售理财计划汇集的理财资金，应该按照()管理和使用。

　　A、商业银行需要B、理财人员意向C、理财合同约定D、客户投资目标C

　　3下列行为不符合商业银行审慎经营原则的是()

　　A、商业银行在涉及个人理财产品、开展涉及代理其他金融机构的投资产品时要充分考虑客户的利益和风险承受能力B、商业银行在向客户销售有关产品时，应了解客户的风险偏好、风险认知能力，评估客户财务状况，替客户选择合适的投资产品C、区分一般性业务咨询活动与顾问服务，防止误导客户和不当销售D、商业银行根据要求代销金融机构提供的材料，按照审慎经营的原则重新编写有关产品的介绍材料B

　　4商业应妥善保管与客户签订的个人理财相关合同和各类授权文件，并至少()重新确认一次。

　　A、每季度B、每半年C、每年D、2年C

　　5在理财产品(计划)的存续期内，商业银行应向客户提供其所有相关资产的账单，账单提供应不少于两次，并且至少()提供一次。

　　A、每月B、每季度C、每半年D、每年A

　　6商业银行应按()准备理财产品各投资工具的账务报表、市场表现情况及相关资料，相关客户有权查询或要求商业银行向其提供上述信息。

　　A、月度B、季度C、半年度D、年度B

　　7商业银行开展保证收益型理财计划等个人理财业务，应向()申请批准

　　A、中国人民银行B、中国证监会C、中国银监会D、中国银行业协会C

　　8()开办需要批准的个人理财业务，应有其法人统一向中国银行业监督管理委员会申请，由中国银行业监督管理委员会审批。

　　A、中资商业银行(不包括城市商业银行和农村商业银行)B、城市商业银行C、农村商业银行D、外资独资银行D

　　9商业银行应按季度对个人理财业务进行统计分析，并与下一季度的()内，将有关分析报告报送中国银行业监督委员会。

　　A、第一周B、第一个月前10日C、第一个月前20日D、第一个月D

　　10商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告。年度报告和相关报表应于下一年度的()前报中国银行业监督管理委员会。

　　A、1月底B、2月底C、3月底D、4月底B

　　11根据规定，保证收益型理财计划的起点金额，人民币在()以上。

　　A、3万元B、4万元C、5万元D、6万元C

　　12根据规定，保证收益型理财计划的起点金额，外币应在()美元(或等值外币)以上。

　　A、6000B、5000C、4000D、3000B

　　13对于()，风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划是高风险投资产品，您的本金可能会因市场变动而蒙受重大损失，您应充分认识投资风险，谨慎投资。”

　　A、保证收益型理财计划B、非保本浮动收益理财计划C、保本浮动收益理财计划D、保本固定收益理财计划B

　　14商业银行应当充分、清晰、准确地向客户提示综合理财服务和理财计划的风险。对于()，风险提示的内容应至少包括以下语句：“本理财计划有投资风险，你只能获得合同明确承认的收益，您应充分认识投资风险，谨慎投资。”

　　A、保证收益型理财计划B、非保本浮动收益理财计划C、保本浮动收益理财计划D、保本固定收益理财计划A

　　15商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险的限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在采用的风险限额指标中，至少应包括()

　　A、交易限额B、错配限额C、止损限额D、风险价值限额D

　　16商业银行可以根据实际业务情况确定流动性风险的管理，但流动性风险限额至少包括。A、期限错配限额B、止损限额C、期权限额D、风险价值限额A

　　17对商业银行投资研发新理财产品描述，错误的是。A、在进行新产品开发之前，商业银行应就产品开发的背景、潜在目标客户进行分析，并报中国银监会批准B、新产品的开发应编制产品开发报告，并经有关部门审核签字C、商业银行按需要研发新投资品的介绍和宣传资料，并按内部管理有关规定经相关部门审核批准D、在新产品推出后，对新产品的风险状况进行定期评估A

　　18商业银行开展个人理财业务应经()批准同意，并接受其监督管理。

　　A、中国人民银行B、中国银行业协会C、国务院D、银监会D

　　19外资独资银行及其分行开办需要批准的个人理财业务，应按照有关外资银行业务审批程序的规定，报()审批。

　　A、中国人民银行B、中国银监会C、中国证监会D、国家外汇管理局B

　　20银监会通过实行()，对我国商业银行开展个人理财业务进行监督管理。

　　A、审批制和报告制B、注册制和报告制C、审批制和注册制D、等级制和报告制A
21信誉良好、近()内未发生损害客户利益的重大事件的商业银行，可以向银监会申请开展需批准的个人理财业务。

　　A、3年B、2年C、1年D、半年B

　　22商业银行开展不需要审批的理财计划前，也应向银监会报告。商业银行最迟应在销售理财计划前()，将规定资料按照有关业务报告的程序规定报送银监会或其派出机构。

　　A、5日B、10日C、15日D、20日B

　　23商业银行应按()对个人理财业务进行统计分析，并在规定当日期内将有关统计分析报告报送银监会。

　　A、月度B、季度C、半年度D、年度B

　　二多选题共30题

　　24商业银行开展个人理财业务应遵守的基本原则是。

　　A、审慎性原则B、流动性原则C、客户最大利益原则D、建立风险管理体系原则E、建立内部控制制度原则ADE

　　25下列关于个人理财业务风险管理的基本要求的表述，正确的有。

　　A、在个人理财业务活动中，商业银行要实行全面、全程的风险管理B、商业银行对各类个人理财业务的风险管理，都应同时满足个人理财顾问服务相关风险管理的基本要求C、商业银行应该建立健全个人理财业务风险管理体系，并将个人理财业务风险纳入商业银行整体风险管理体系中D、为了加强管理，商业银行要根据自身业务发展战略、风险管理方式和所开展的个人理财业务特点，制定具体的和有针对性的内部风险管理制度和风险管理规程E、商业银行在开展个人理财业务时，应遵守法律、行政法规和国家有关政策规定ABCDE