2011年银行从业资格考试《个人理财》章节习题(7)(3)

　　47银行从业人员在与客户接洽业务活动中，应做到。

　　A、满足客户的所有需求B、公平对待不同国籍、民族、年龄的客户C、提供理财建议，协助规避监管D、为客户信息保密，不向任何第三者机构透露信息E、尽可能地对残障者提供便利BE

　　48按照监管要求，从业人员在推荐产品时应充分提示的风险包括。

　　A、法律风险B、操作风险C、政策风险D、市场风险E、道德风险ACD

　　49某银行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍代理的基金产品时故意隐瞒最终责任承担者，并暗示消费者该银行是风险承担者，该工作人员违反了()规定。A、诚实信用B、信息披露C、礼貌服务D、风险提示E、守法合规ABE

　　50从业人员在向客户推荐本机构代理的产品时，应对()进行披露。

　　A、产品所涉及的法律、政策、市场风险B、产品的性质C、产品的设计过程D、产品的最终责任承担者E、银行在销售过程中的责任和义务ABDE

　　51()不属于泄露客户信息。

　　A、在与客户结束业务5年之后，销毁与该客户有关的信息资料和交易记录B、从业人员将客户填写作废的表格交给保险公司的朋友C、银行工作人员将客户的大额交易信息提供给反洗钱检查机关D、同一团队里的两位客户经理交换分享客户资源E、银行个人金融部门将客户信息提供给信用卡部，是其能更准确的评估个人信用风险ACDE

　　52当银行从业人员经办亲戚的贷款申请时，应。

　　A、避免利益冲突，建议亲戚到其他银行办理B、向上级汇报，披露利益冲突，履行回避制度C、利用职责便利，以优惠条件发放贷款D、明确机构利益与个人利益，公正办理业务，不必向上级汇报E、不得利用工作便利，以低于普通客户的条件为亲戚办理贷款业务BE

　　53银行从业人员应调查了解()，以实现银行风险控制的要求。

　　A、客户的财物状况B、客户的业务状况、业务单据C、客户家庭地址、婚姻状况D、客户风险承受能力E、客户隐私、不愿被人知的秘密ABD

　　54对从业人员公平对待客户准则理解正确的是。

　　A、对老年客户应特殊对待B、对存在语言障碍者应提供更多便利C、因费率不同，为某些客户提供更优质的服务D、因契约而产生的服务方式的差异，不应视为歧视E、因业务的繁简度和金额大小的差异而待遇不同BCD

　　55下列选项中，()是银行从业人员与同事相处中应遵守的准则。

　　A、相互尊重B、团结合作C、公平竞争D、相互监督E、禁止商业贿赂及不当便利ABD

　　56从业人员不得对外披露的信息有。

　　A、本机构经营方针的重大变化B、长期未联络客户的地址、联系电话C、本机构的重大投资行为D、银行中层干部的名单E、本机构购置重大财产的决定ABCDE
　57以下符合信息披露的行为是。

　　A、销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者B、银行职员以明确、足以让客户理解的方式向普通群众介绍产品合约、被代理人信息C、银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务D、银行职员利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺E、销售人员在向客户推荐非保本浮动收益理财计划产品时，明确提示预期收益不同于保证收益，对产品涉及的风险进行充分的披露BC

　　58根据协助执行准则的要求，从业人员应。

　　A、了解协助执行活动中的法定程序B、对协助活动信息保密C、了解为客户提供协助执行应尽的义务D、了解协助执行应尽的职责E、不得质疑国家机关查询冻结扣划客户资产的权利ABD

　　59在处理客户投诉过程中，恰当的行为有。

　　A、保持客户至上、客观公正原则，不轻慢任何投诉和建议B、在反馈期限内答复客户，无反馈期限时，按行业惯例反馈情况C、在反馈期限内尽全力调查，仍无法拿出意见时，只能作罢D、耐心礼貌的倾听客户的投诉，对无理的投诉，事后不必调查处理E、对不合理的投诉，应耐心说明情况，取得谅解ABE

　　60在客户接触中，不妥的做法是。

　　A、每天邀请客户去打球B、邀请客户在银行食堂进餐C、赞助客户子女出国留学D、节假日打电话问候客户E、偶尔向客户赠送消费卡ACE

　　61以下行为中()体现了同事间团结合作、互通有无的精神。

　　A、开展经验交流会、专业知识培训会B、交流销售产品的技巧C、分享各自的客户资源D、提示同事不恰当的行为E、在工作讨论会中直接指出同事的错误ABDE

　　62对从业人员做好本职工作，忠于职守理解正确的是。

　　A、遵守行业规范、本机构的各项规章制度B、保护本机构的商业机密C、不泄漏机构的知识产权、专有技术D、妥善处理本职工作与兼职岗位的关系E、自觉维护本机构的形象和声誉ABCE

　　63银行员工郭某在任职期间，行为不妥的有。

　　A、为机构节约开支，在单位电子设备上安装盗版软件B、偶尔利用单位网络进行股票交易C、利用单位购得的邮政服务，顺带邮递私人物品D、将银行的电脑带回家自己使用，离职后归还E、外出工作是节减支出，申报不实费用ABCD

　　64以下符合公平竞争的行为包括。

　　A、某银行为提高服务质量，定期向从业人员讲授金融产品的特点和服务的技巧B、某银行告知客户本行信用卡消费达到一定金额时，可以获得某些奖品C、超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款D、某银行在常规金融服务之外，关注解决客户日常生活困难，并提供信息咨询等增值服务E、以免费的方式向客户提供国际金融市场上的有关信息ABDE

　　65银行职员陈某与另一家银行员工李某在一次同业联席会议上结识，作为同行，他们可以。

　　A、共同参加学术讨论会，介绍本行新产品的研发思路B、交流产品知识、行业新闻、市场发展趋势C、私下探讨某一客户的家庭生活、子女现状D、交换内部资料，促进行业信息交流与合作E、为开拓业务互相帮助，研究服务技巧BE

　　66在从业人员与监管者接洽的过程中，应做到。

　　A、遵纪守法，对监管者诚实守信B、披露正面信息，维护本机构商业信誉C、与监管部门保持良好的关系，适当提供交通便利D、保证提供数据的完整、真实、准确E、严格按照监管部门要求的报送方式、报送内容、报送频率、保密级别报送相关数据和非数据信息ADE