2010银行从业资格考试-《风险管理》冲刺考点(1)(3)

　　②报告商业银行所有风险的定性/定量评估结果，并随时关注所采取的风险管理/控制措施的实施质量/效果。

　　16.风险控制

　　风险控制是对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措施，进行有效管理和控制的过程。风险管理/控制措施应当实现以下目标：

　　①风险管理战略和策略符合经营目标的要求;

　　②所采取的具体措施符合风险管理战略和策略的要求，并在成本/收益基础上保持有效性;

　　③通过对风险诱因的分析，发现管理中存在的问题，以完善风险管理程序。

　　按照国际最佳实践，在日常风险管理操作中，具体的风险管理/控制措施可以采取从基层业务单位到业务领域风险管理委员会，最终到达高级管理层的三级管理方式。
模拟考题：

　　1. 商业银行()的做法简单地说就是：不做业务，不承担风险。

　　A. 风险转移B.风险规避C.风险补偿D.风险对冲

　　答案B

　　2.下列关于风险分类的说法，不正确的有()

　　A.按风险发生的范围可以将风险划分为可量化风险和不可量化风险

　　B.按风险事故可以将风险划分为经济风险、政治风险、社会风险

　　C.按诱发的原因，巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为信用风险市场风险，操作风险，流动性风　险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险

　　D.按损失结果可以将风险划分为纯粹风险和投机风险

　　答案A

　　3.在银行风险管理中，银行()的主要职责是负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况等。

　　A.高级管理层B.董事会C.监事会D.股东大会

　　答案 A

　　4.关于先进的风险管理理念的说法，不正确的是()

　　A.风险管理的目标是消除风险

　　B.风险管理战略应纳入商业银行的总体战略中，并服务于业务发展战略

　　C.风险管理是商业银行的核心竞争力，是创造资本增值和股东回报的重要手段

　　D.商业银行应了解所有风险，建立和完善风险控制机制，对不了解或无把握控制的风险，应采取审慎态度。

　　答案 A

　　5.关于商业银行资本的说法，不正确的是(D)

　　A.账面资本即所有者权益，是商业银行资产负债表上所有者权益部分

　　B.账面资本包括实收资本、资本公积、盈余公积、一般准备、信托赔偿准备和未分配利润

　　C.监管资本是商业银行根据监管当局关于合格资本的法规与指引发行的所有合格的资本工具

　　D.经济资本是商业银行用于弥补预期损失的资本

　　答案D

　　6.商业银行通常对下列业务进行外包以转移操作风险，包括()

　　A.网络中心B.消费信贷业务有关客户身份的核对

　　C.银行卡网络D.法律事务E.账户系统

　　答案 ABCD