银行从业资格考试个人理财模拟试题及答案(1)

一、单选题

　　1、 基金管理人与托管人之间的关系是( )

　　A 所有人与经营者的关系

　　B 经营与监管的关系

　　C 持有与托管的关系

　　D 委托与受托的关系

　　标准答案： B

　　2、 我国《基金法》规定，基金管理公司的最低实收资本为人民币( )元

　　A 1000万 B 3000万 C 5000万 D 一亿

　　标准答案： D

　　3、 率先推出外汇期货交易，标志着外汇期货的正式产生的交易所是( )

　　A 纽约证券交易所 B 芝加哥期货交易所

　　C 国际货币市场 D 美国证券交易所

　　标准答案： B

　　4、 美国国库券期货是采用指数报价的，该指数是( )

　　A 100与国库券年收益率的差

　　B 100与和约最后交易日的3个月期伦敦银行同业拆借利率的差

　　C 100与国库券年贴现率的差

　　D 100与国库券年收益率的和

　　标准答案： C

　　5、 美国长期国债期货可交割债券的剩余期限不少于( )

　　A 15年 B 10年 C 30年 D 20年

　　标准答案： A

　　6、 看涨期权的买方具有在约定期限内按( )价格买入一定数量金融资产的权利。

　　A 市场价格 B 买入价格 C 卖出价格 D 约定价格

　　标准答案： D

　　7、 看跌期权的买方对标的金融资产具有( )的权利

　　A 买入 B 卖出 C 持有 D 以上都是

　　标准答案： B

　　8、 可在期权到期日或到期日之前的任一个营业日执行的期权是( )

　　A 美式期权 B 欧式期权 C 看涨期权 D看跌期权

　　标准答案： A

　　9、 认股权的认购期限一般为( )

　　A 2~10年 B 3~10年 C 两周到30天 D3个月到1年

　　标准答案： D

　　10、 金融期货的交易对象是( )

　　A 金融商品 B 金融商品合约 C 金融期货合约 D 金融期权

　　标准答案： C

11、 可转换证券实际上是一种普通股票的( )

　　A 长期看涨期权 B 长期看跌期权 C 短期看涨期权 D短期看跌期权

　　标准答案： C

　　12、 优先认股权实际上是一种普通股票的( )

　　A 长期看涨期权 B 长期看跌期权 C 短期看涨期权 D短期看跌期权

　　标准答案： A

　　13、 不得进入证券交易所交易的证券商是( )

　　A 会员证券商 B 非会员证券商 C 会员承销商 D 会员证券自营商

　　标准答案： B

　　14、 世界上最早、最有影响的股价指数是( )

　　A 道-----琼斯股价指数 B 恒生指数 C 日经指数 D 纳斯达克指数

　　标准答案： A

　　15、 在计算股价指数时，先计算各样本股的个别指数，再加总求算术平均数，是股价指数计算方法中的( )

　　A 综合法 B 计算期加权法 C 基期加权法 D 相对法

　　标准答案： D

　　16、 以货币形式支付的股息，称之为( )

　　A 现金股息 B 股票股息 C 财产股息 D 负债股息

　　标准答案： A

　　17、 在公司章程中载明并获批准后，公司以一部分股本作为股息派发，称之为( )

　　A 现金股息 B 股票股息 C 财产股息 D 负债股息

　　标准答案： B

　　18、 决定债权票面利率时无须考虑( )

　　A 投资者的接受程度

　　B 债券的信用级别

　　C 利息的支付方式和记息方式

　　D 股票市场的平均价格水平

　　标准答案： D

　　19、 买入债券后持有一端时间，又在债券到期前将其出售而得到的收益率为( )

　　A 直接收益率 B 到期收益率 C持有期收益率 D 赎回收益率

　　标准答案： C

　　20、 以下那一种风险不属于系统风险( )

　　A 政策风险 B 周期波动风险 C 利率风险 D 信用风险

　　标准答案： D

21、 ( )是会员制证券交易所的最高权利机构。

　　A 会员大会 B 理事会 C 董事会 D 监察委员会

　　标准答案： A

　　22、 根据我国《证券法》，对证券公司实行( )管理。

　　A 分业 B混合 C 综合 D 分类

　　标准答案： D

　　23、 证券公司客户的交易结算资金必须全额存入制定的( )，单独立户管理。

　　A 金融机构 B证券公司 C 工商银行 D 商业银行

　　标准答案： D

　　24、 证券公司开展经纪业务，应当置备统一制定的( )，供委托人使用。

　　A 买卖成交报告单 B 证券买卖委托书 C 指定交易协议书 D 交割单

　　标准答案： B

　　25、 证券公司管理的原则要求证券公司把( )放在首位。

　　A 流动性 B 盈利性 C 安全性 D 变现能力

　　标准答案： C

　　26、 代理中央登记结算公司为证券的交易和发行提供登记、保管和结算服务的地方机构，称为( )。

　　A 中央登记结算公司 B 地方登记结算公司 C 交易所 D 交易中心

　　标准答案： A

　　27、 根据我国公司法的规定，股份有限公司的法定代表人是( )。

　　A 总经理 B 监事长 C 董事长 D 公司内部自定

　　标准答案： C

　　28、 发起人以工业产权、非专利技术作价出资的金额不得超过股份有限公司注册资本的( )

　　A 10% B 20% C 30% D 40%

　　标准答案： C

　　29、 公司财产能够清偿公司债务时，其支付的顺序为( )

　　A 缴纳所欠税款、职工工资和劳动保险费用、清算费用、清偿公司债务

　　B 清算费用、职工工资和劳动保险费用、缴纳所欠税款、清偿公司债务

　　C 清算费用、缴纳所欠税款、职工工资和劳动保险费用、清偿公司债务

　　D 职工工资和劳动保险费用、清算费用、缴纳所欠税款、清偿公司债务

　　标准答案： B

　　30、 发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起 年内不得转让。

　　A 1 B 2 C 3 D 4

　　标准答案： A

　31、 通过证券交易所的证券交易，投资者持有一个上市公司已发行的股份的( )时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司所以股东发出收购要约。