银行从业资格考试个人理财模拟试题及答案(1)(2)

　　A 20% B 25% C 30% D 35%

　　标准答案： C

　　32、 发行公司债券时，该公司的累计债券总额不得超过公司净资产的( )

　　A 40% 　B 50% 　C 60% 　D 70%

　　标准答案： A

　　33、 证券的代销、包销期最长不得超过( )

　　A 90 天 B 六个月 C 九个月 D 一年

　　标准答案： A

　　34、 以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的( )，其于股份应当向社会公开募集。

　　A 15% B 20% C 30% D 35%

　　标准答案： D

　　35、 职业道德是人们在各种职业活动中应该遵守的( )

　　A 职业纪律 B 职业操守 C 职业规范 D 道德规范

　　标准答案： D

　二、多选题

　　36、 ( )不属于抵押证券。

　　A 信用公司债 　B 不动产抵押公司债 　C 收益公司债 　D 保证公司债

　　标准答案： A, C

　　37、 债券是一种( )

　　A 真实资本 B 虚拟资本 C 有价证券 D 收益凭证

　　标准答案： B, C, D

　　38、 契约型基金的当事人有( )

　　A 管理人 B 托管人 C 投资者 D 证券公司

　　标准答案： A, B, C

　　39、 债券基金收益与市场利率的关系具体表现为( )

　　A 市场利率下降，基金收益下降

　　B 市场利率上升，基金收益下降

　　C市场利率上升，基金收益上升

　　D市场利率下降，基金收益上升

　　标准答案： B, D

　　40、 决定基金运作费率高低的因素有( )

　　A 基金规模 B 基金风险 C 基金表现 D 最低投资额

　　标准答案： A, B

　　41、 作为一种成效显著的现代化投资工具，基金所具备的明显特点是( )

　　A 较高收益 B 分散风险 C 专家管理 D 规模效益

　　标准答案： B, C, D

　　42、 契约型基金与公司型基金的区别在于( )

　　A 资金的性质不同

　　B 投资者的地位不同

　　C 基金的营运依据不同

　　D基金单位的价格决定依据不同

　　标准答案： A, B, C

　　43、 汇率风险大致可分为( )

　　A 升水风险 B 贴水风险 C 商业性风险 D 金融性风险

　　标准答案： A, B

　　44、 可转换证券的要素有( )

　　A 票面利率 B 转换比例 C 转化价格修正条款 D 转换期限

　　标准答案： B, C, D

　　45、 期货价格的特点是( )

　　A 预期性 B 隐秘性 C 连续性 D 权威性

　　标准答案： A, C, D

　46、 金融期货的功能主要有( )

　　A 投资功能 B 套期保值功能 C 筹资功能 D 价格发现功能

　　标准答案： B, D

　　47、 认股权证的三要素是( )

　　A 认股期限 B 认股价格 C 认股时间 D 认股数量

　　标准答案： A, B, D

　　48、 存托凭证的优点为( )

　　A 市场容量大 B 发行一级ADR的手续简单、发行成本低 C 避开直接发行股票或债券的法律要求 D 利息率较低

　　标准答案： A, B, C

　　49、 可转化证券的特点为( )

　　A 市价变动频繁 B 可转换成普通股 C 有事先规定的转换期限 D 持有者的身份随证券的转换而相应转换

　　标准答案： B, C, D

　　50、 金融商品的基本特性为( )

　　A 同质性 B 多样性 C 价格的易变性 D 耐久性

　　标准答案： A, B, C

　　51、 一般而言( )是证券发行的主体。

　　A 政府 B 企业 C 居民 D 金融机构

　　标准答案： A, B, D

　　52、 会员制的证券交易所一般设立( )等机构。

　　A 会员大会 B 董事会 C 理事会 D 监察委员会

　　标准答案： A, C, D

　　53、 证券交易所的管理制度包括( )几个方面。

　　A 对证券上市公司的管理

　　B 对证券交易行为的管理

　　C 对场内证券交易商的管理

　　D 对投资者的管理

　　标准答案： A, B, C

　　54、 非系统风险包括( )等。

　　A 信用风险 B 经营风险 C 购买力风险 D 财务风险

　　标准答案： A, B, D

　　55、 股息的具体形式包括( )。

　　A 建业股息 B 负债股息 C 现金股息 D 财产股息

　　标准答案： A, B, C, D