2011年银行从业资格考试《个人理财》章节习题(8)(2)

　　27对证券公司客户交易结算账户管理的表述错误的是。

　　A、证券公司客户的交易结算资金应当存放在商业银行，以每个客户的名义单独立户管理B、证券公司应妥善保管客户的开户资料、委托记录、交易记录和内部管理各项资料，保存期不得少于十年C、在证券公司破产或者清算时，客户的交易资金和证券部属于破产或者清算财产D、禁止任何单位或者个人以任何形式挪用客户交易结算资金B

　　28以下关于违反《证券法》的表述，错误的是。

　　A、证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项的，责令关闭，并处以3万元以上30万元以下的罚款B、对证券公司挪用客户资金或者证券，责令改正，没收非法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款C、对故意提供虚假材料，隐匿交易记录的证券从业人员，撤销任职资格，并处以3万元以上10万元以下的罚款，属于国家公务员的，还应当依法给予行政处分D、证券公司违反规定，为客户买卖证券提供融资融券的，没收违法所得，暂停或撤销相关业务许可，并处以非法融资融券等值以下的罚款A

　　29《基金法》的调整对象是。

　　A、保险基金B、证券投资基金C、政府建设基金D、社会公益基金B

　　30基金管理人应在基金份额发售的()日前公布招募说明书、基金合同及其他文件。

　　A、3日B、5日C、7日D、10日A

　　31基金管理人自收到核准文件之日起()内进行基金募集。

　　A、3个月B、6个月C、10个月D、1年B

　　32对基金的申购赎回诉述中，错误的是。

　　A、开放式基金的收购赎回，由基金管理人负责办理，基金管理可以委托证监会认定的其他机构代为办理B、基金管理人应在每个工作日办理基金的申购赎回C、“未知价格”进行基金的申购和赎回式基金交易的基本规则D、开放式基金的交易价格基本上是由社会供求关系决定D

　　33按照《保险法》的规定，下列说法错误的是。

　　A、《保险法》的调整对象是保险组织和保险行为B、保险代理人是根据保险人委托，向保险人收取代理手续费，并在授权范围内代为办理保险业务的单位，也可以是个人C、保险经纪人基于保险人的利益，为投保人与保险人订立合同提供中介服务，依法收取佣金的单位D、保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受2个以上保险人的委托C

　　34以下()行为，由保险人承担责任。

　　A、保险代理人根据保险人的授权代为办理保险业务B、保险代理人有超越代理权限行为，投保人有理由相信其有代理权，并已订立保险合同C、保险人知道保险代理人以其名义有超越代理权行为时，不作否认表示D、因保险经纪人在办理保险业务中的过错，给投保人、被保险人造成损失的D

　　35《信托法》调整的对象是。

　　A、民事信托B、营业信托C、公益信托D、信托关系D

　　36委托人有权向法院申请撤销受托人的某些处分行为，委托人应在知道或应当知道撤销原因之日起()内行使，未行使的，申请权取消。

　　A、1个月B、3个月C、半年D、一年D

　　37受托人做出()行为时，委托人有权申请法院撤销该处分行为

　　A、违反信托目的处分信托财产的B、违背管理职责使信托财产受到损失的C、处理信托事务不当，是信托财产受损D、以上全部D

　　38关于信托财产，说法错误的是。A、受托人因处理信托事务所支出的费用、对第三人所负债务，以信托财产承担B、受托人可以在其固定财产和信托财产之间进行交易，或在不同委托人的信托财产进行交易C、受托人以其固定财产先行支付的，对信托财产享有优先受偿权D、受托人利用信托财产为自己谋利时，所的利益归入信托财产B

　　39按照有关规定，对受益人的权利和义务说法错误的是。

　　A、委托人可以是唯一受益人B、受托人可以是唯一受益人C、受益人可以放弃受益权D、信托受益权可以依法转让和继承B

　　40对受益人的权利和义务说法错误的是。

　　A、受益人自信托合同生效之日起享受信托受益权B、信托文件对信托利益分配的比例或者分配的方法未作规定时，各受益人按照不同的比例享受信托利益C、受益人不能到期清偿债务的，其信托财产可以用于清偿D、信托受益权可以依法转让和继承B
 

　　41外国银行经()批准，可以经营结汇、售汇业务。

　　A、中国人民银行B、外汇管理局C、银监会D、银行业协会A

　　42关于商业银行开办代客境外理财业务管理，下列描述正确的是。

　　A、商业银行取得代客境外理财业务资格后，向境内机构发售理财产品，准入管理适用审批制B、商业银行受客户委托以人民币购汇办理代客境外理财业务，应向银监会申请代客境外理财购汇额度C、商业银行接受投资者的委托以投资者的自有外汇进行境外理财的，其委托的金额不计入经批准的投资购汇额度D、在批准的购汇额度内，商业银行可向投资者发行以外汇标价的境外理财产品，并统一办理购汇手续C

　　43商业银行接受投资者委托以投资者自有外汇进行境外理财投资的，其委托的金额()外汇局批准的投资购汇额度。

　　A、应计入B、不计入C、由投资者选择是否计入D、由商业银行选择是否计入B

　　44根据《商业银行外部营销业务管理指导意见》的规定，外部营销。

　　A、是指银行在经监管部门批准的固定营业场所内，由银行外部营销人员向消费者推介个人银行业务或零售银行业务的产品和服务的活动B、包括设立临时性摊位或路演地点、租用固定场所进行银行产品介绍的活动C、包括外部营销人员上门拜访与银行有业务关系和即将建立业务关系的客户D、包括通过电话、互联网等渠道进行的实际销售活动B

　　45基金管理人、代销机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金分额持有人的开户资料和与销售业务有关的其它资料，保存期不少于。

　　A、7年B、8年C、10年D、15年D

　　46()对境内单位或者个人从事境外商品交易的品种进行核准。

　　A、国务院商务主管部门B、国有资产监督管理机构C、期货监督管理机构D、外汇管理部门A

　　47国务院监管管理机构应当在受理结算业务资格申请之日起()内，做出批准或不批准的决定。

　　A、4个月B、3个月C、2个月D、1个月B

　　48对《法洗钱法》保护公民、法************益的规定，表述错误的是。