2011年银行从业资格考试《个人理财》章节习题(8)(5)

　　A、允许客户在保证金不足的情况下交易B、违规从事与期货业务无关的活动C、变相从事期货自营业务D、交易软件不符合期货公司审慎经营的原则E、进行混码交易ABCDE

　　88期货公司的下列()属于欺诈客户行为之一。A、向客户做获利保证B、不与客户共担风险C、未将客户交易指令下达到期货交易所D、挪用客户保证金E、用不正当手段使客户发出交易指令ACDE

　　89()的工作人员进行内幕交易的，从重处罚。A、国务院期货监管机构B、期货交易所C、期货保证金存管银行D、期货保证金安全存管监控机构E、期货公司ABE

　　90《期货交易管理条例》禁止任何单位或个人以()手段操纵期货交易价格。

　　A、单独或者通过合谋，集中资金优势、持仓优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵期货交易价格B、蓄意串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行期货交易，影响期货交易价格或者交易量C、以自己为交易对象，自买自卖，影响期货交易价格或者期货交易成交量D、为影响期货价格，囤积现货E、未经客户委托假借客户名义买卖期货ABCD

　　91期货交易中的内幕消息是指。

　　A、对期货交易价格产生重大影响的，尚未公开的信息B、国务院期货监管机构制定的可能对期货交易价格发生重大影响的政策C、国务院商务主管部门发布的可能对期货交易价格发生重大影响消息D、期货交易所做出的可能对期货交易价格发生重大影响的决定E、期货交易会员、客户的资金和交易动向的信息ABDE

　　92保险代理人、保险经纪人在办理保险业务活动中不得有()行为。

　　A、欺骗保险人、投保人或受益人B、隐瞒与保险合同有关的重要情况C、阻碍投保人履行《保险法》规定的如实告知义务，或者诱导其不履行本法规定的如实告知义务D、承诺向投保人、被保险人或者受益人给予保险合同规定以外的其他利益E、利用行政权力、职务或职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同ABCDE

　　93商业银行境外理财投资，应委具有托管业务资格的境内商业银行作为托管人进行投资，托管人应当履行的职责包括。

　　A、为商业银行按理财计划开设境内托管账户、境外外汇资金运用结算账户和证券托管账户B、监督商业银行资金运作，及时向外汇局报告其违规违法的行为C、保存商业银行的资金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇和资金往来记录等相关资料不少于15年D、按规定办理国际收支统计申报E、协助外汇局监察商业银行资金的境外运用情况ABCDE

　　94()属于商业银行境内账户的支出范围。

　　A、划入境外外汇资金运用结算账户的资金B、汇回商业银行的资金C、货币兑换费D、托管费、各类手续费E、资产管理费ABCDE

　　95《商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法》规定从事境外理财的商业银行应。

　　A、在收到外汇局购汇额度的批准后，与境内托管人签订托管协议，开设托管账户，在境内托管账户开设之日起10日内，向外汇局报送正式托管协议B、在发售产品时，向投资者全面详细的告知投资计划、产品特征、相关风险，由投资者自主选择C、定期向投资者披露投资状况、投资表现、风险状况等信息D、按规定履行结售汇统计报告义务E、购买的境外金融产品，必须符合中国银监会的相关风险管理规定BCDE

　　96对外部营销人员资质的管理表述正确的有。

　　A、银行应建立严格的聘用制度，以确保营销人员具备相关的知识和能力B、对营销人员的资质和能力进行考核、分类，在外部营销过程中以适当的方式向消费者披露银行的资质分类制度C、银行应不断扩充外部营销人员的人数，保证银行有足够的能力实施外部营销D、营销人员应在允许的兼职范围内，妥善处理兼职岗位与本职工作的关系E、银行应建立完整的外部营销人员档案ABE

　　97银行应加强保护消费者权利，在外部营销过程中。

　　A、营销人员不得向客户进行误导性及欺骗性的宣传解释，可以稍带夸张的陈述产品的收益和风险B、宣传推介材料必须真实、准确，对消费者承担的费用的详情必须公开、透明C、对通过外部营销推介的产品，银行应以专业术语、业内行话进行充分的风险提示D、严格遵守客户资料保密原则E、对质疑银行材料可靠性的消费者提供直接查询服务BDE

　　98()可以向中国证监会申请基金代销业务资格。

　　A、商业银行B、证券公司C、证券投资咨询公司D、专业基金销售机构E、银监会规定的其他机构ABCD

　　99基金宣传材料可以采用的形式包括。

　　A、公开出版资料B、宣传单、手册、信函C、海报、户外广告D、电视、电影、广播音像资料E、互联网资料ABCDE

　　100对违反《证券投资基金销售管理办法》规定从事基金销售活动的基金管理人员，中国证监会可以采取()行政监管措施。

　　A、监管谈话B、出具警示函C、记入诚实档案D、暂停履行职务E、认定为不适宜担任相关职务者ABCDE
101下列对投资基金销售业务描述正确的有。

　　A、未与基金管理人签订书面代销协议的，代销机构不得办理基金销售B、代销机构应将基金代销业务资格证明文件置备于基金网点的显著位置，经批准可以委托其他机构代为办理基金的销售C、基金管理人对代销机构的基金销售业务负有检查、监督的义务D、基金管理人应审查、检查代销机构使用的宣传材料，并对材料内容负责E、代销机构应当在有证券投资基金托管业务资格的商业银行开立与基金销售有关的账户，并由基金管理人对账户内的资金进行监督ACD

　　102按照投资基金业务规范，基金管理人、代销机构应。

　　A、建立健全并有效执行基金销售业务制度和销售人员培训制度B、建立完善的基金份额持有人账户和资金账户管理制度C、建立档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和其他相关资料至少20年D、按法律法规和合同约定办理基金份额的收购和赎回，不得擅自停止办理基金份额的发售或者拒绝投资人的申购、赎回E、按照基金合同的约定和招募说明书的规定向投资人收取销售费用，未经招募说明书公告，不得对不同的投资者适用相同的费率ABD

　　103《证券投资基金销售管理办法》规定，对基金管理人、代销机构有()情形之一的，中国证监会应依照法律法规有关规定进行行政处罚;涉嫌犯罪的，移交司法机关，追究其刑事责任。

　　A、采取抽奖或者送实物的方式销售基金B、募集期间对认购费打折C、在基金宣传材料上登载第三方专业机构的评价结果D、以高于成本的销售费率销售基金E、承诺利用基金进行利益输送ABE