2011年银行从业资格考试《个人理财》章节习题(8)(4)

　　A、毒品犯罪B、走私犯罪C、外资企业偷税漏税D、破坏金融管理秩序犯罪E、金融诈骗犯罪ABCDE

　　692006年通过的《反洗钱法》规定了金融机构反洗钱的义务包括。

　　A、建立客户身份识别制度B、建立支付交易监测系统，对支付交易进行监测C、建立大额交易和可疑交易报告制度D、建立客户资料和交易记录保存制度E、开展反洗钱培训和宣传工作ACDE

　　70按照客户身份识别制度的规定，下列表述正确的是。

　　A、金融机构不得为客户开立匿名账户、假名账户，但可以为身份不明者办理业务B、客户为他人代办业务的，金融机构应同时对代理人和被代理人的身份证件或其他证明文件进行登记和核对C、为客户办理人身保险、信托业务时，若合同受益人不是客户本人，还应对收益人的身份证件进行核对并登记D、金融机构通过第三方识别客户身份，当第三方未按要求履行职责时，由第三方承担未履行客户身份识别义务的责任E、必要的情况下，金融机构可以向公安、工商行政管理部门核实客户有关身份信息BCE

　　71《证券法》规定，禁止证券公司及其从业人员从事()损害客户利益的欺诈行为。

　　A、未经客户委托，擅自为客户买卖证券B、传播、提供虚假或者误导投资者的信息C、挪用公款进行大规模的证券买卖D、不在规定的时间内向客户提供交易的书面确认文件E、为牟取佣金收入，诱使客户进行不必要的证券买卖ABDE

　　72基金管理人依法发售基金份额，募集基金，应当向国务院证券监管机构提交()文件，并经管理机构核准。

　　A、申请报告B、基金托管协议草案C、法定验资机构出具的验资报告D、会计事务所审计的基金管理人近3年的财务会计报告E、律师事务所出具的法律意见书ABDE

　　73基金合同应当包括的内容有。

　　A、基金管理人、基金托管人的名称住所B、基金运作方式C、封闭式基金的份额总额和开放式基金的最低募集份额D、基金管理人的权利、义务E、基金份额持有人大会召集、议事及表决ABCDE

　　74基金合同应当包括的内容有。

　　A、基金收益的分配原则B、基金托管人报酬费和支付方式C、基金财产的投资方向和投资限制D、争议的解决方式E、基金未达到法定要求的处理方式ABCDE

　　75基金招募书的内容有。

　　A、基金管理人的基本情况B、基金合同的内容摘要C、基金份额的发售日期、价格、费用、期限D、基金份额的发售方式E、出具法律意见的律师事务所名称及住所ABCDE

　　76关于信托业务中委托人的权利，说法正确的是。

　　A、委托人有权了解信托财产的管理和运用、处分及收支情况，并有权要求委托人做出说明B、因设立信托时未能预见的特别事由，致使信托财产的管理方法不符合受益人的利益时，委托人有权要求受托人调整信托财产的管理方法C、受托人违反信托目的处分财产时，委托人在知道撤销原因2年内，有权申请人民法院撤销该处分行为D、受托人违反信托目的处分信托财产时，委托人有权依照信托文件的规定解任受托人E、受托人管理运用信托财产有重大过失时，委托人可申请人民法院解任受托人ABDE

　　77期货交易所加强交易活动的风险控制和对会员的监督管理，应履行的职责有。

　　A、提供交易的场所B、设计合约、安排上市C、组织监督交易、结算和交割D、保证合约的履行E、按照规程交易规则对会员进行监督ABCDE

　　78按照规定，期货交易所不得。

　　A、直接或间接的参与期货交易B、从事信托投资C、股票交易D、非自用财产投资E、从事与期货业务无关的活动ABCDE

　　79期货交易所应按照国家的规定，建立健全风险管理制度，其制度内容有。

　　A、保证金制度B、当月无负债结算制度C、涨跌停板制度D、持仓限额和可疑持仓报告制度E、风险准备金制度ACE

　　80期货公司业务实行许可制度，按照规定期货公司。

　　A、不得申请经营境外期货经纪业务B、经批准可以开展期货投资咨询业务C、不得从事不与期货业务无关的活动D、不得从事或变相从事期货自营业务E、不得客户提供融资、对外担保BCD
　81下列选项中，()符合期货交易的基本原则。

　　A、期货公司经客户委托或按照委托内容，进行期货交易B、期货公司向客户做出获利保证C、期货公司在经纪业务中与客户共担风险、分享利益D、期货公司不隐瞒重要事项或使用不正当的手段诱骗客户发出交易指令E、期货公司对外发布价格预测信息AD

　　82根据期货交易的基本规则，正确的是。

　　A、未经期货监督管理机构认可，任何单位和个人不得发布期货交易即时行情B、期货公司应为每一客户单独设立专门账户，设置交易编码，不得混码交易C、客户可以使用标准仓单核国债等有价证券冲抵保证金进行交易D、期货交易所应按规定提取、使用、管理风险准备金E、当会员未按规定时间追缴保证金或自行平仓的，期货交易所不得强行平仓，强行平仓的费用和发生的损失由期货交易所承担BCD

　　83期货交易所应当与交割仓库签订协议，明确双方的义务。交割仓库时不当行为有。

　　A、出具虚假仓单B、违反规则，限制交割商品入库、出库C、泄露与期货有关的商业机密D、违反国家规定参与期货交易E、期货交易所不限制实物交割总量ABCD

　　84境内单位或者个人从事外汇期货交易的办法，由()部门共同制定。

　　A、期货监督管理机构B、商务主管部门C、国有资产监督管理机构D、证券业监督管理机构E、外汇管理部门ABCE

　　85期货交易所有()情形之一的，责令改正，没收非法所得，并对直接负责的主管人员给予纪律处分，处以1万元以上10万元以下的罚款。

　　A、违反规定接纳会员B、违反规定收取手续费C、违反规定使用、分配收益D、不公布即时行情，或发布价格预测消息E、任用不具备资格的期货从业人员ABCDE

　　86期货交易所有()情形之一的，责令改正，没收非法所得，并对直接负责的主管人员给予纪律处分，处以1万元以上10万元以下的罚款。

　　A、允许会员在保证金不足是进行交易B、不按照规定提取、管理、使用风险准备金C、违反保证金安全存管监控规定D、不限制会员的实物交割总量E、不按照期货监管机构的规定报送有关文件、资料BCE

　　87期货交易所、非期货公司结算会员有下列()情形之一的，责令改正，给予警告，没收非法所得或非法所得不足10万元的，处以10万至30万的罚款，情节严重的，责令停业整顿或吊销营业执照。